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2026年银行业从业人员反洗钱法规与风险防范测试题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（请选择唯一正确的答案）

1.根据中国《反洗钱法》，下列哪项不是金融机构履行反洗钱义务的主要内容？（）

A.建立客户身份识别制度

B.保存客户身份资料和交易记录

C.及时向监管机构报告所有客户的大额交易

D.对客户进行反洗钱知识培训

2.金融机构在进行客户身份识别时，对于没有可靠身份证件的客户，可以采取的措施不包括：（）

A.要求客户提供辅助识别信息

B.引导客户到有资质的机构开具身份证明文件

C.直接拒绝为客户提供服务

D.联系客户的开户行核实身份信息

3.下列关于“受益所有人”的说法，正确的是：（）

A.指直接或间接拥有或控制金融机构资产的自然人

B.指对客户有重大影响的自然人或法人

C.指任何与客户交易相关的第三方

D.指金融机构的客户经理

4.根据中国人民银行的规定，金融机构保存客户身份资料和交易记录的期限，自业务关系结束或者交易完成之日起，不得少于：（）

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

5.以下哪种交易通常不需要金融机构进