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金融公司管理制度

一、第一章总则

金融行业是强监管行业，管理制度的价值不在“把制度写全”，而在把监管红线、资金风险、操作风险转化为每个岗位每天可执行、可检查、可追责的具体动作。本制度依据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》及国务院金融监督管理机构对非银行金融机构的相关监管要求制定，适用于本公司全体员工（含正式员工、劳务派遣人员、实习人员及外包驻场人员）。

第一条本制度所称金融公司，指经金融监管部门批准设立、持有相应金融牌照、从事融资、投资、资产管理及相关金融服务的有限责任公司。

第二条本制度覆盖公司治理、合规与风控、业务管理、财务与资金、信息安全、反洗钱、内部审计、员工行为、应急预案九大领域。

第三条制度效力层级：法律及监管规定本制度各业务操作规程（SOP）部门细则。部门细则与本制度冲突的，以本制度为准；本制度与监管规定冲突的，一律按监管规定执行，合规部应在发现冲突后5个工作日内启动修订。

第四条本制度由合规部负责解释和年度修订，经总经理办公会审议、董事会批准后发布，每年至少复审一次。

二、第二章公司治理

公司治理的核心是让“谁决策、谁担责”可追溯。金融业务的每笔重大决策必须留下可回溯的决策链条，而非依赖口头汇报。

第五条组织架构实行“三会一层”治理：

?股东会：每年至少召开1次，审议年度财务预算、利润分配、章程修改等法定事项