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2026年银行业反洗钱合规培训教材练习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项的字母填入括号内）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪个机构被定义为金融机构？（）

A.证券公司

B.保险公司

C.普通商品交易市场

D.投资基金管理公司

2.反洗钱客户尽职调查的核心目的是什么？（）

A.获取客户最大存款

B.了解客户的真实身份和资金来源

C.限制客户的交易金额

D.推荐客户投资产品

3.金融机构进行客户身份识别时，对于非自然人客户，应识别并核实其（）等身份识别信息。

A.法定代表人或负责人

B.实际控制人

C.关联机构

D.以上都是

4.下列哪项交易通常被认为是反洗钱领域需要特别关注的可疑交易特征？（）

A.客户定期存入一笔与其经济状况明显不符的巨额现金

B.客户通过多种渠道匿名购买小额礼品

C.客户将其账户资金转移到境外近亲账户后长期不动

D.客户使用现金进行小额日常消费

5.金融机构提交可疑交易报告（STR）的主要依据是？（）

A.交易金额超过特定阈值

B.观察到可能涉及洗钱或恐怖融资的交易行为或