2025年银行业风控部风控员反洗钱检查手册.docxVIP

2025年银行业风控部风控员反洗钱检查手册

第1章反洗钱概述

1.1反洗钱法律法规体系

金融机构的反洗钱工作，离不开健全的法律法规体系支撑。全球范围内，各国监管机构普遍建立了多层级、立体化的反洗钱法律框架。以中国为例，现行反洗钱法律法规体系涵盖《中国人民银行法》《反洗钱法》等主干法律，以及《金融机构反洗钱规定》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等部门规章。国际层面，金融行动特别工作组（FATF）的推荐标准，成为各国反洗钱立法的重要参照。这些法律法规的协同作用，确保了反洗钱工作的制度化和规范化。实践中，某银行因未严格执行客户身份识别程序，曾面临监管机构500万元