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金融行业运营部资金经理资金计划手册（执行版）

第1章资金计划概述

1.1资金计划管理目标

1.2资金计划管理范围

资金计划覆盖的范畴有多广？理论上，应包含运营部所有涉及资金流入、流出及存量管理的业务活动。具体而言，这包括但不限于：现金池管理（如内部资金转移机制）、流动性风险管理（包括压力测试下的应急融资预案）、融资成本优化（如确定最优存款结构、负债产品组合）、资产负债匹配分析（特别是短期资产与负债的期限错配控制），以及与金融市场操作相关的头寸管理。实践中，需要明确界定各子模块的边界，例如，与司库总部的集中负债管理接口应设在哪些关键利率产品上；与零售存款部门的联动机制应如何设计以捕捉