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2026年合规风险识别与评估考试题

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

1.某商业银行在2026年推出一款新型数字理财产品，该产品涉及跨境资金流动。根据《商业银行合规风险管理指引》，该银行在产品上线前应重点评估的合规风险是（）。

A.操作风险

B.市场风险

C.法律合规风险（反洗钱、跨境监管）

D.信用风险

2.某上市公司2026年拟通过境外上市规则进行股权融资，根据《证券法》及相关地方法规，该公司需重点关注的地域合规风险是（）。

A.信息披露不充分

B.股权结构复杂导致的监管套利

C.税务合规（跨境所得税争议）

D.以上都是

3.某医药企业在2026年研发一款新药，根据《药品管理法》修订版，该企业在临床试验阶段需重点防范的合规风险是（）。

A.临床数据造假

B.药品定价过高

C.广告宣传违规

D.医保报销政策不匹配

4.某金融机构2026年利用AI技术进行客户信用评估，根据《个人信息保护法》及欧盟GDPR修订案，该机构需重点评估的合规风险是（）。

A.系统稳定性风险

B.算法歧视（算法偏见）

C.网络安全漏洞

D.数据传输成本

5.某外贸企业2026年与某东南亚国家签订合同，根据《国际贸易法》及当地《合同法》，该企业需重点评估的合规风险是（）。

A.付款方式不安全

B.当地劳工