商业银行合规风险管理指引辅导试题及答案.docxVIP

商业银行合规风险管理指引辅导试题及答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，每题只有1个正确答案，错选、不选均不得分）

1.《商业银行合规风险管理指引》的制定发布主体及正式施行年份为（）。

A.中国人民银行2003年

B.原中国银行业监督管理委员会2006年

C.中国银行保险监督管理委员会2019年

D.财政部2008年

2.根据《商业银行合规风险管理指引》定义，合规是指商业银行经营活动与（）相一致的动态过程。

A.内部业绩考核要求

B.法律、规则和准则

C.股东的利润诉求

D.地方政府的发展要求

3.根据定义，合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受四类不利后果，下列不属于四类后果范畴的是（）。

A.法律制裁、监管处罚

B.重大财务损失

C.声誉损失

D.系统性市场波动带来的持仓浮亏

4.《商业银行合规风险管理指引》明确，商业银行合规风险管理的第一责任主体是（）。

A.商业银行自身

B.银行业监管机构

C.外部审计机构

D.行业自律组织

5.商业银行内部对合规风险管理有效性承担最终责任的主体是（）。

A.监事会

B.董事会

C.高级管理层

D.合规管理部门

6.按照《商业银行合规风险管理指引》要求，各业务条线和分支机构经营活动合规性的首要责任人是（）。

A.对应条线和分支机构的负责人

B.总行合规管理部门负责人

C.基层经办员工

D.内部审计部门