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2025年中国银行反洗钱知识考试及答案

一、单项选择题（每题1分，共30分）

1.根据2024年修订并于2025年1月1日正式施行的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立客户尽职调查制度，对开展客户尽职调查获得的客户身份资料及交易记录，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.5B.10C.15D.20

2.中国银行2025年反洗钱工作总体方案明确，全行反洗钱工作要聚焦“风险为本”核心原则，将（）作为反洗钱风险防控的第一道关口，嵌入客户准入、存续、退出全生命周期管理。

A.可疑交易监测B.客户尽职调查C.员工行为排查D.合规审计

3.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2025年修订版）及《受益所有人信息管理办法》要求，在对非自然人客户开展受益所有人识别工作中，应当最终判定并追溯至拥有企业最终控制权或者享有最终收益权益的自然人，其中对公司类客户的受益所有人判定标准为直接或者间接拥有企业（）以上股权或者表决权，或者通过人事、财务、协议等其他方式对企业实施实际控制的自然人，以及公司的高级管理人员。

A.10%B.15%C.20%D.25%

4.根据中国人民银行2024年印发的《关于进一步防范虚拟资产领域洗钱风险的通知》要求，各银行业金融机构应当建立针对虚拟资产交易的专项监测模型，对账户存在快进快