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2026中国人身保险从业人员资格考试（P3企业金理论与实务）历年参考题库含答案详解

一、选择题

从给出的选项中选择正确答案（共100题）

1、以下关于基差的说法，正确的是？

A.基差等于期货价格减去现货价格

B.基差为正值称为正向市场

C.基差风险是指因基差意外波动而导致套期保值者蒙受损失的风险

D.基差总是随着交割日期的临近而趋于零

2、在计算VaR（风险价值）时，以下哪个因素不会直接影响VaR的大小？

A.持有期

B.置信水平

C.投资组合的价值

D.交易对手违约概率

3、关于期权的时间价值，下列说法错误的是？

A.时间价值随着到期日的临近而逐渐减少

B.实值期权的时间价值一定大于虚值期权的时间价值

C.平值期权的时间价值最大

D.期权到期时，时间价值为零

4、某期货公司为客户甲办理开户手续，下列做法符合规定的是？

A.未对客户甲进行实名制审核

B.向客户甲充分揭示期货交易的风险

C.承诺向客户甲保证获利

D.代客户甲申请开户，无需客户提供真实身份信息

5、在使用期货价格发现功能时，以下哪种情况最能体现期货市场的价格发现作用？

A.期货市场交易量小，参与者少

B.期货市场信息透明度高，流动性好

C.现货市场价格波动剧烈，期货市场稳定

D.期货市场价格频繁剧烈波动，与现货无关

6、某基金经理在分析宏观经济数据时，发现工业增加值同比增长率为6