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金融机构反洗钱与客户身份识别知识测试试卷及答案

（满分100分，考试时长90分钟）

一、单项选择题（共20题，每题2分，总计40分）

1.根据2023年修订通过、正式实施的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构履行反洗钱义务的核心首要环节是（）

A.大额交易上报B.客户身份识别C.可疑交易分析D.涉恐资产冻结

2.现行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构为自然人客户办理现金存取业务单笔人民币交易金额达到（）以上时，应当核对并登记客户有效身份证件，不得仅凭交易密码或预留手机号直接办理业务。

A.1万元B.5万元C.10万元