金融管理综合应用试题及答案.docx

金融管理综合应用试题及答案

一、名词解释题（共5题，每题6分，合计30分）

1.司库型资金池

2.流动性覆盖率（LCR）实操口径

3.绿色信贷风险缓释工具

4.应收账款确权质押融资

5.动态资本缓冲机制

参考答案：

1.司库型资金池是大型集团企业依托财务公司或资金结算中心搭建的本外币一体化资金归集、调度平台，区别于传统结算类资金池仅实现账户余额物理归集的功能，其核心是将全集团账户的资金流、业务流、数据流打通，统一进行投融资决策、风险对冲、资源配置，可实现跨区域、跨境资金的实时归集与计价，当前国内头部央企的司库型资金池平均资金归集率可稳定在90%以上，较传统模式降低约30%的合并有息