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金融反洗钱与客户身份识别相关知识测试试卷及答案

一、单项选择题（共20题，每题1.5分，共计30分。每题只有1个正确答案，多选、错选、不选均不得分）

1.根据2024年1月1日起正式施行的《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构开展客户身份识别工作应当严格遵循的核心原则是（），针对不同洗钱、恐怖融资风险等级的客户、业务关系、交易场景，匹配差异化的尽职调查要求。

A.信息保密优先

B.风险为本

C.效率第一

D.最小必要采集

2.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令〔2022〕第1号）要求，金融机构在与自然人客户存续业务关系期间，发现客户