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2026年银行反洗钱知识竞赛题库(附参考答案)

一、单项选择题（共30题）

1.我国反洗钱行政主管部门是（）

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国人民银行

C.公安部经济犯罪侦查局

D.国家外汇管理局

参考答案：B

2.2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期为（）

A.2024年1月1日

B.2025年1月1日

C.2026年1月1日

D.2026年7月1日

参考答案：B

3.银行在与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的（）

A.经办人

B.实际受益人

C.财务负责人

D.法定代表人

参考答案：B

4.金融机构客户尽职调查的核心基本原则是（）

A.了解你的客户（KYC）

B.了解你的业务（KYB）

C.风险为本

D.实质重于形式

参考答案：C

5.按照2025年版《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，当日单笔或者累计交易人民币（）元以上、外币等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，银行应当提交大额交易报告。

A.5万，1万

B.20万，1万

C.5万，2万

D.20万，2万

参考答案：A

6.银行应当将客户洗钱风险等级划分为至少（）个等级，最高风险等级客户的审核周期不得超过（）个