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2026年银行业反洗钱风险控制与防范策略习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意）

1.根据中国《反洗钱法》，下列哪个机构负有反洗钱组织协调职责？

A.中国人民银行

B.银保监会

C.国家外汇管理局

D.中国银行业协会

2.客户身份识别过程中，对于非自然人客户，金融机构首先需要识别的是？

A.客户最终受益所有人

B.客户的法定代表人或负责人

C.客户的注册地址

D.客户的经营范围

3.金融机构在履行客户尽职调查义务时，对于被识别为高风险客户的，应当采取的措施是？

A.降低对其的交易限额

B.采取强化的尽职调查措施

C.拒绝与其建立业务关系

D.减少对其的监控频率

4.金融机构提交可疑交易报告（STR）的主要依据是？

A.交易金额是否超过规定标准

B.交易是否符合客户预期

C.交易存在可能掩饰、隐瞒犯罪所得及其来源的特征

D.交易是否涉及高风险国家和地区

5.下列哪项不属于反洗钱“了解你的客户”（KYC）原则的核心内容？

A.识别客户身份

B.评估客户风险

C.监控客户交易

D.