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银行合规风险管理2026年案例分析测试试卷(含答案)

一、单项选择题（每题1分，共15分）

1.根据《商业银行合规风险管理指引》，合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。下列哪项不属于“法律、规则和准则”的范畴？

A.适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件

B.经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守

C.银行内部制定的仅针对员工考勤管理的规章制度

D.履行契约义务及遵循诚实信用原则

答案C

2.商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理。合规风险管理的首要原则是？

A.独立性原则

B.协调性原则

C.主动性原则

D.全员参与原则

答案A

3.在反洗钱工作中，金融机构应当履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存以及大额交易和可疑交易报告三项核心义务。其中，对于客户身份识别，下列说法错误的是？

A.在建立业务关系时，应当识别客户身份

B.在业务关系存续期间，对于高风险客户，应当每半年进行一次审核

C.在办理一定金额以上的一次性交易时，应当识别客户身份

D.对于具有合理理由怀疑客户涉及洗钱的，应当重新识别客户身份

答案B

4.根据《商业银行互联网贷款管理暂行办法》，商业银行与合作机构共同出资发放贷款的，应当明确各方在风险分担、收益分配等方面的权利