2026年银行业反洗钱合规知识考试冲刺模拟题库.docxVIP

2026年银行业反洗钱合规知识考试冲刺模拟题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据中国《反洗钱法》，下列哪个机构负责制定反洗钱规章？（）

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国人民银行

C.国家外汇管理局

D.中国证券监督管理委员会

2.金融机构在进行客户身份识别时，对于已知或应知的客户身份可疑情形，应当采取哪些措施？（）

A.简化尽职调查流程

B.提高客户准入门槛

C.立即中止交易，采取额外的客户身份识别措施

D.减少交易记录保存时间

3.下列哪项不属于《金融机构反洗钱规定》中明确要求的客户身份识别资料或信息？（）

A.客户的姓名或者名称

B.客户的国籍

C.客户的地址

D.客户的常用联系方式

4.金融机构保存客户身份资料和交易记录的最短时限，自业务关系结束或者交易结束之日起，不得少于多少年？（）

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

5.下列哪种交易通常被认为是大额交易？（）

A.单笔现金存入金额达到人民币1万元

B.外币现钞兑换金额达到等值人民币