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2026年银行业反洗钱知识测试题及解析

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（请选出每题最符合题意的选项）

1.根据中国《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构反洗钱义务的体现？

A.对客户进行客户身份识别

B.保存客户身份资料和交易记录

C.监测客户交易，报告可疑交易

D.无需采取合理的防范措施

2.金融机构在履行客户身份识别义务时，对于已知或应知客户为外国政要的客户，应当采取哪些特别措施？（选择最全面的一项）

A.实施增强型尽职调查

B.可以免除其客户身份识别义务

C.提交客户身份资料给相关境外监管机构

D.只需记录其是外国政要身份即可

3.受益所有人是指对客户拥有控制权、共同控制权、显著影响权或能够实际控制客户财务利益的自然人和法人。以下关于受益所有人的表述，哪项是正确的？

A.所有公司股东都是受益所有人

B.所有法定代表人都是受益所有人

C.受益所有人必须是直接或间接持有超过25%股权的股东

D.识别受益所有人是为了了解最终实际控制人或受益人的真实身份和背景

4.金融机构在进行客户尽职调查时，对于通过第三方机构进行尽职调查的客户（例如通过经纪商开户的客户），以下做法哪项是符合规定的？