2026年银行业反洗钱法规与操作要领模拟试卷.docxVIP

2026年银行业反洗钱法规与操作要领模拟试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意，请将正确选项的代表字母填写在题干后的括号内。每题1分，共20分）

1.根据中国《反洗钱法》，以下哪个机构负责制定反洗钱规章，并对金融机构的反洗钱工作进行监督、检查？（）

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.国家外汇管理局

D.公安部经济犯罪侦查局

2.金融机构在进行客户身份识别时，应当根据（）确定客户的风险等级。

A.客户的资产规模

B.客户的职位高低

C.客户所在国家或地区的风险等级以及客户自身的风险特征

D.客户的性别和年龄

3.“了解你的客户”原则的核心要求是（）。

A.对所有客户都采用同样的尽职调查措施

B.只对大额客户提供尽职调查

C.采取基于风险的方法，根据客户的不同风险等级采取不同的尽职调查措施

D.仅核实客户的身份信息

4.金融机构对客户身份信息的保存期限，自业务关系结束之日起，或者自最后一次交易之日起，不得少于（）。

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

5.金融机构发现或者疑似发现客户交