案防合规教育培训测试卷（2026年）测试卷及答案.docxVIP

案防合规教育培训测试卷（2026年）测试卷及答案

欢迎参加本次案防合规教育培训测试，请认真作答以下题目。

1.银行员工不得参与以下哪项行为（）？[单选题]*

正常办理本行存款业务

使用自购POS机进行信用卡循环刷卡套现(正确答案)

参加支行组织合规培训

按要求填报个人负债情况

答案解析：

使用自购POS机进行信用卡循环刷卡套现属于违规行为。

2.代客办理业务、代客保管物品均属明令禁止的行为。培训材料提示，客户确有不便到场的，正确处理方式是（）。[单选题]*

由员工持客户身份证、银行卡代为办理

经客户口头同意后，由员工代为操作网银

通过上门服务等合规渠道办理(正确答案)

由与客户相熟