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农商银行运营管理与反洗钱知识测试试卷及答案

一、单项选择题（共20题，每题2分，总计40分。每题只有1个正确答案，多选、错选均不得分）

1.农商银行运营条线开展客户身份识别工作时，针对新开立个人一类结算账户的异地务工人员群体，除核对居民有效身份证件原件、完成人脸识别核验外，按照监管要求及省联社运营管理规范，原则上还需补充核验以下哪一类辅助佐证材料（）

A.务工单位出具的近1个月用工证明/近3个月本地社保缴费记录/近6个月单位代发工资流水

B.客户本人名下其他银行账户的历史交易截图

C.同村亲友出具的身份担保书

D.客户租住小区物业开具的居住情况口头说明

2.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）相关规定，农商银行报送大额交易报告的法定时限为大额交易发生之日起（）个工作日内，以电子方式提交至中国反洗钱监测分析中心

A.3

B.5

C.10

D.15

3.按照反洗钱客户风险等级划分管理要求，农商银行对风险等级评定为最高风险的客户，至少每（）开展一次全面的客户身份复核，主动更新客户身份信息、交易背景资料，排查异常交易隐患

A.半年

B.1年

C.2年

D.3年

4.依据我国大额现金管理相关试点规定，农商银行柜面办理个人客户单笔（）以上的现金存取业务，必须严格履行客户身份核验、资金来源/用途登记、大额交易系