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2026年风险经理考试题库及答案

一、填空题（每题2分，共20分）

1._______是风险管理的基础，它涉及到对风险识别、评估、控制和监控的整个过程。

2.在风险管理中，_________是指风险发生的可能性与风险发生后果的乘积。

3._______是一种常用的风险应对策略，通过转移风险给第三方来降低自身风险。

4._______是衡量投资组合中各种资产之间相互关系的一种统计指标。

5._______是指企业在面临风险时，为了达到预期目标而采取的一系列措施。

6._______是一种通过分析历史数据来预测未来风险发生概率的方法。

7._______是指企业在经营过程中可能面临的各种不确定性因素。

8._______是一种通过设定风险阈值来控制风险暴露的一种方法。

9._______是指企业在风险管理过程中，对风险进行分类和优先级排序的一种方法。

10._______是一种通过优化资产配置来降低投资组合风险的方法。

二、判断题（每题2分，共20分）

1.风险管理只关注企业的财务风险，而不关注其他类型的风险。（×）

2.风险评估是风险管理过程中最关键的一步。（√）

3.风险转移是一种有效的风险应对策略，可以完全消除风险。（×）

4.协方差是衡量投资组合中各种资产之间相互关系的一种统计指标。（√）

5.风险管理只适用于大型企业，不适用于中小企业。（×）