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金融客户经理年度业绩提升策略

一、存量客户分层价值深挖，筑牢基本业绩盘

存量客户是业绩增长的核心压舱石，据麦肯锡公开研究数据，维护存量客户的成本仅为新获客成本的1/5，存量客户的营收贡献占比可达成熟客户经理总业绩的60%以上，因此第一步需完成全量客户的标签化分层与精准盘活。首先按照AUM（管理客户资产）将存量客户划分为四个层级，分别制定差异化盘活策略：一是私行级客户（AUM600万元以上），该层级客户户均年营收贡献是大众客户的127倍，需执行“一户一策”专属服务，每季度联合行内投研团队为客户出具专属家族资产配置报告，覆盖现金管理、权益投资、风险保障、传承规划四个维度，针对企业主客户额外配套汇率