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分行个人金融业务合规管理、反洗钱与消保知识测试题及答案

一、单项选择题（共20题，每题2分，共40分。每题只有1个正确答案，多选、错选均不得分）

1.根据2024年1月1日正式施行的《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构办理个人客户的现金存取、现金兑换、现金汇款等现金类交易，大额交易报告的最低金额标准为单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上。

A.5万；1万

B.20万；1万

C.5万；5万

D.20万；5万

2.根据《金融消费者权益保护管理办法》（中国人民银行令〔2022〕第1号）要求，金融机构应当自接到个人金融消费者一般投诉之日起（）个工作日内作出处理决定并以书面或者双方认可的形式告知投诉人，复杂情况经本机构消保负责人审批后可延长最多不超过（）个工作日。

A.15；15

B.30；30

C.60；30

D.30；60

3.个人金融业务客户身份资料自业务关系结束当年，或者一次性交易记账当年起计，法定最低保存期限为（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

4.商业银行开展个人理财业务，对风险承受能力评估结果为保守型（C1）的个人客户，不得向其推介风险等级高于（）级的理财产品。

A.R1

B.R2

C.R3

D.R4

5.个人客户办理下列哪一项交易时，金融机构可以不开展强化尽职调查、登记交易背景信息（）