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2025年反洗钱考试题库及答案4

1.以下哪项不是反洗钱法规中规定的反洗钱义务主体？

A.银行

B.保险公司

C.证券交易所

D.个体工商户

答案：D

2.反洗钱工作涉及的“客户身份识别”原则不包括以下哪项？

A.了解客户的真实身份

B.了解客户的职业和收入来源

C.了解客户的家庭成员情况

D.了解客户的交易目的和性质

答案：C

3.以下哪项不是反洗钱工作中客户身份识别的持续监测阶段需要关注的？

A.客户的交易行为是否符合其身份和业务性质

B.客户的交易是否存在异常

C.客户的财务状况是否发生变化

D.客户是否涉及政治敏感领域

答案：D

4.反洗钱合规工作中，以下哪项不是金融机构应建立的内部控制制度？

A.客户身份识别制度

B.客户资料保管制度

C.洗钱风险评估制度

D.预算管理制度

答案：D

5.以下哪种交易行为可能涉嫌洗钱？

A.客户频繁进行大额现金交易

B.客户定期存入工资收入

C.客户出售房产所得款项用于购买理财产品

D.客户将遗产捐赠给慈善机构

答案：A

6.以下哪项不属于反洗钱监管部门的职责？

A.制定反洗钱政策和法规

B.对金融机构进行反洗钱合规检查

C.对涉嫌洗钱行为的金融机构进行处罚

D.为金融机构提供反洗钱技术支持

答案：D

7.反洗钱合规工作中，以下哪种情况下金融机构可以不进