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国际金融风险检验规范

第一章总则

第一条为规范国际金融风险检验工作，提升跨境金融风险识别、预警与处置能力，维护全球金融体系稳定，保护金融市场参与者合法权益，根据国际货币基金组织（IMF）《金融稳定评估规划》、巴塞尔银行监管委员会《有效银行监管核心原则》及各主要司法辖区金融监管规则，制定本规范。第二条本规范适用于从事跨境金融业务的银行业、证券业、保险业机构，以及支付清算、金融基础设施运营、跨境资产管理等相关主体的风险检验工作，各国金融监管部门开展跨境风险排查、国际金融组织开展全球金融稳定评估可参照执行。第三条国际金融风险检验应当遵循以下原则：（一）系统性原则。将单个机构风险、区域市场风险与全球金融体系关联性风险统筹考量，覆盖跨境资金流动、跨市场业务传导、跨行业风险溢出等全链条。（二）穿透性原则。识别金融产品底层资产、业务实际控制人、资金最终流向，穿透嵌套层级、跨境架构与关联交易，揭示隐性风险。（三）可比性原则。采用全球统一的风险计量指标与评估框架，确保不同司法辖区、不同类型机构的风险检验结果可对比、可互认。（四）审慎性原则。在风险识别与计量过程中采用保守假设，充分考虑极端市场情景下的风险缓释能力，避免低估潜在损失。第四条开展国际金融风险检验的机构应当配备具备跨境金融知识、熟悉主要司法辖区监管规则、掌握多语言业务材料解读能力的专业人员，建立独立的风险检验部门，确保检验过程不受