绿色信贷对银行资产组合碳强度降低与气候风险敞口收缩的效应研究 .docxVIP

PAGE2

绿色信贷对银行资产组合碳强度降低与气候风险敞口收缩的效应研究

本文摘要

本文围绕绿色信贷如何重塑银行资产组合的环境属性这一核心议题，从环境经济学视角展开系统性理论分析。

研究聚焦于绿色信贷占比提升对银行资产端碳排放强度与物理风险暴露的双重改善效应，揭示其内在作用机理与传导逻辑。全文遵循“问题识别—机制解析—理论建构”的递进脉络：第一章阐明研究背景与框架，确立理论性论文的方法论基础；第二章梳理国内外相关文献，明确绿色信贷环境效应研究中的理论缺口；第三章界定碳强度、气候风险敞口等核心概念，构建环境经济学的分析基础；第四章深入剖析银行资产组合碳锁定与气候风险累积的结构性成因；第五章阐释绿色信贷通过资本重配、信号传递与风险筛选三重路径发挥作用的机理；第六章在此基础上构建“绿色信贷环境效应”的理论框架；第七章总结研究发现并提出实践启示；第八章反思研究局限并展望未来方向。

本文认为，绿色信贷的环境改善效应并非简单的线性传导，而是通过改变银行资产端的行业配置结构、融资条件与风险定价机制，形成对高碳资产的渐进式挤出与对气候韧性资产的系统性倾斜。这一理论框架为理解金融在低碳转型中的角色提供了新的分析工具。

关键词：绿色信贷；资产组合碳强度；气候风险敞口；环境效应；理论建构

第一章绪论

1.1研究背景

全球气候治理正经历从政策倡导向金融实践渗透的关键转折期。2015年《巴黎协定》