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2026综合类-银行业中级资格考试-法律法规与综合能力第十八章历年真题摘选带答案详解

一、选择题

从给出的选项中选择正确答案（共100题）

1、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。该机构设立在哪个机构之下？

A.国务院

B.中国人民银行

C.财政部

D.国家发改委

2、银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，可以采取下列措施，除了：

A.责令暂停部分业务

B.禁止分配红利

C.责令调整董事、高级管理人员

D.吊销金融许可证

3、商业银行应当建立严格的授信风险垂直管理体系，对集团客户授信实行：

A.分散管理

B.统一授信

C.分别授信

D.限额管理

4、根据《反洗钱法》，金融机构应当建立客户身份识别制度，对于大额交易和可疑交易，应当：

A.报告上级机构

B.向公安机关报案

C.向中国反洗钱监测分析中心报告

D.自行处理

5、银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员不得少于几人，并应当出示合法证件和检查通知书？

A.一人

B.两人

C.三人

D.四人

6、商业银行资本充足率不得低于百分之八，核心资本充足率不得低于百分之几？

A.百分之四

B.百分之六

C.百分之八

D.百分之十

7、银行业