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基金销售商业计划书

宁波基金销售科技有限公司PAGE1

金融企服·A轮

基金销售

隐私计算驱动·轻资产托管·面向中小企业主

商业计划书·宁波基金销售科技有限公司

项目

基金销售

主要市场

宁波

商业模式

轻资产托管

目标客群

中小企业主

融资安排

A轮，6,500万元

报告版本

V1.0·2026年10月

目录

CONTENTS

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01

项目与机会

把不确定的交付，做成一门确定的生意。

1.1一句话说清我们在做什么

我们把基金销售重新做了一遍，切口很小：只服务中小企业主。现有116个客户、单客户年营收8万元，第5年收入目标54,824万元。这也是我们拒绝了很多看起来更快的扩张方式的原因。

我们内部把客户留存与合规成本占比贴在每间会议室的墙上，它不是季度指标，而是每天都要动的数字；所有与它无关的汇报，能砍就砍。周会只过三件事：上周偏差、本周动作、需要拍板的资源。

基金销售看起来是个老生意，但金融企服里真正被解决的问题并不多。首年收入942万元，毛利率74.7%，第3年经营性现金流转正。这件事的价值不在规模，而在客户留存与合规成本占比能不能被稳定复现。

按现在的爬坡节奏，第1年收入942万元、第5年54,824万元，五年58.2倍。这个倍