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2026年证券从业基金销售知识专项训练试题卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

1.根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金销售机构是指依法取得基金销售业务资格并接受基金管理人委托，办理基金份额发售、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务的公司。下列不属于基金销售机构的是（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.证券投资咨询机构

D.保险公司

2.在投资者适当性管理中，基金管理人、销售机构应当对投资者风险承受能力进行调查和评估，根据评估结果向投资者推荐风险等级匹配的产品。关于投资者风险承受能力评级，下列说法错误的是（）。

A.投资者风险承受能力评级应当至少划分为5个等级

B.投资者风险承受能力由低到高应当依次为：C1型（保守型）、C2型（谨慎型）、C3型（稳健型）、C4型（积极型）、C5型（激进型）

C.投资者风险承受能力评级应当包括但不限于投资者的年龄、投资经验、财务状况、风险认知能力和风险偏好等因素

D.投资者风险承受能力评级是静态的，无需根据投资者情况的变化进行动态更新

3.某证券公司在销售基金产品时，为了吸引客户，向客户承诺“保本保息，年化收益率不低于3%”。该公司的行为违反了基金销售业务的哪项基本原则？（）

A.忠实义务

B.合规原则

C.投资者利益优先原则

D.公平原