阳光保险投资经理的考核与评价标准.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年阳光保险投资经理的考核与评价标准

一、单选题（共10题，每题2分，总计20分）

1.阳光保险投资经理在配置资产时，应优先考虑的因素是？

A.市场短期波动

B.客户风险承受能力

C.行业政策变动

D.同业竞争情况

答案：B

解析：投资经理的核心职责是为客户制定个性化资产配置方案，客户的风险承受能力是决定投资策略的基础，需优先考虑。

2.根据阳光保险2026年内部规定，投资经理每月需完成多少笔合格保单客户的资产配置跟进？

A.10笔以上

B.20笔以上

C.30笔以上

D.50笔以上

答案：C

解析：阳光保险要求投资经理保持与客户的紧密互动，每月至少跟进30笔合格保单客户的资产配置需求，确保服务质量。

3.在评估债券投资时，阳光保险投资经理需重点关注以下哪个指标？

A.信用评级

B.市场利率

C.交易量

D.发行主体背景

答案：A

解析：对于债券投资，信用评级直接影响风险水平，是投资经理需重点关注的指标。

4.若某客户的风险评级为“保守型”，阳光保险投资经理应推荐以下哪种投资组合？

A.股票占比60%

B.现金及固收占比80%以上

C.黄金占比40%

D.资产配置均衡型

答案：B

解析：保守型客户需以低风险资产为主，现金及固收类资产占比应超过80%。

5.阳光保险要求投资经理每年至少参加