反洗钱培训之二：客户身份识别实用指南.pdfVIP

GB6017.1-201

起重机械安全规程•第部分

第二章客户身份识别

第一节客户身份识别的基础知识

一、客户身份识别的重要性

2•概念户身份基本信息I对私客户a客户的姓名性别国籍职业住所地或工作单位地址联系方b身份证件或身份证明文件的种类号码有效期限c客户的住所地与经常居住地不一致的登记客户的经常居住地II对公客户a客户的名称住所经营范围组织机构代码税务登记证号码b可证明

客户身份识别，也称“了解你的客户”，即履行反洗钱义务的机构了解客户的真实身份。

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具体包括个方面：

①了解客户本人的真实身份；

②了解客户的交易目的和交易性质、资金来源和用途；

③了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

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•重要性（个）

①客户身份识别是金融机构做好客户风险分类、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录

保存等反洗钱工作的基础；GB起重机械安全规程