山姆营运指南现金办公室管理银行卡消费退款.pdf

山姆营运指南山姆营运指南 COG COG--505505 山姆营运指南山姆营运指南 COG COG--505505 现金办公室管理现金办公室管理 银行卡消费退款银行卡消费退款 现金办公室管理现金办公室管理 银行卡消费退款银行卡消费退款 概述概述 为了规范退还多收顾客银行卡款项和顾客刷卡消费后退货的处理程序，减少顾客刷卡消费 概述概述 后由于多刷卡或退货而引起的投诉。 商店在退款前，必须确认该笔款项已到我司账上。为了避免重复退款，所有已递交银行 卡清算机构退款的 《客户调账表》留底联上必须注明 “已送交退款”和“送交银行卡清 算机构退款的时间”。在确认退款后，应在该表上注明 “已确认退款”字样及退款日 期。 多刷卡的处理多刷卡的处理 1. 所有以银行卡购买的商品，如发生多刷卡的情况，即刷卡后因 POS 机不能显示正常 多刷卡的处理多刷卡的处理 交易，收银员再次刷卡或顾客改付现金，或收银员在 POS 机上输入的交易金额大于 应收金额而造成的多扣顾额款项，只能通过当地银行卡清算机构进行退款，不得以 现金支付。 2. 财务部通过系统对帐，对不能匹配的数据导入 peline 上的银行卡例外跟踪系统，现 金办对怀疑多刷卡的数据反馈给财务部，经财务部确认和提交的资料现金办认真核 查，确实属于多刷卡的交易填写＜客户调帐表＞，由现金办当班人员或主管复核签 字及商店副总以上授权人员签字批准，后传真当地银行卡清算机构。现金办应按顺 序给 《客户调帐表》进行编号：年份+月份+流水号，例如：0805001，表示 08 年 5 月份第一张调帐表。 3. 现金办在 〈客户调帐表〉上加盖商店公章后，直接传真给当地银行卡清算机构，经 电话与清算机构确认是否接收到传真，并在 〈客户调帐表〉上记录清算机构确认工 作人员的工作代码。原件客户调帐表按月保管归案及备查。 4. 如发生顾客投诉多刷卡的现象，服务台或前台主管将投诉的相关信息给到现金办， 现金办核对该笔交易是否已填写＜客户调帐表＞已作处理，如尚未填写＜客户调帐 表＞现金办应及时处理退款。无论采取何种票据传递方式，一经确定，均应保持一 致，以免造成混乱。《客户调账表客户调账表》（参见表格 505-1 客户调账表） 客户调账表客户调账表 顾客刷卡消费顾客刷卡消费后后 收银机连接 POS 机的顾客退款处理： 顾客刷卡消费顾客刷卡消费后后 退货的处理退货的处理 一、顾客刷卡消费 30 天内的退货： 退货的处理退货的处理 1、 金额在 5000 元内的退款由服务台直接在 POS 操作； 2 、 在操作过程 POS 机无法退出款项时应与顾客说明原因，并按照超 30 天的操作由现 金