金融案例研究的基本方法.ppt

前言：案例研究的基本属性之价值 减少盲目性，增强科学性 例如，《罗庄案例》：中国地方政府在特定条件下也按市场规则办事。 摆脱特殊性，提高一般性 《临沂思路》：提出了农村信用社改革要因地制宜的政策建议，引起中央作高决策层的重视。 纠正调研“两张皮”，促进研究方法转型 用同一语言说事情；促进理论与实践的结合；经过严密的逻辑推理得到结论。 《二元信贷市场的内生逻辑》：信任差异导致信贷配给及市场分割；改善银企信任是信贷市场一体化的前提；创新和发展了信贷配给的理论。 金融之家 前言：案例研究的基本属性之要求 对现象及故事有一定的洞察力和捕捉力。 有一定的逻辑推理能力。小处入手，大处着眼，将论题、证据和结论融为一体，故事立足当地，结论放眼全局。 扎实的文字处理能力：简明、扼要；摆事实，讲道理 必要的理论功底和技术手段：优选理论和分析框架是个难题，选择最能解释故事的理论框架和技术手段 对金融改革、发展和政策变化有相当的了解和把握 金融之家 八、金融案例研究材料的写作体会 （六） 选择文体、整理逻辑关系 A、文体：调查报告、理论研究、实证分析 B、逻辑关系：正常思维的规律 逻辑一致性，按规矩来，力戒跳跃、散乱 任何结论要经过推理、分析得出，力戒盲目下结论 现成结论从文献等中得到，无须验证，可直接引用 材料为主题服务，力戒跑题 金融之家 八、金融案例研究材料的写作体会 （七）文章结构布局、语言 A、调查报告：背景、情况、分析、建议 B、研究材料：引言、文献整理、研究定位、理论分析（实证分析）、基本结论或政策建议 C、常见的问题：中间轻、两头重，建议部分篇幅过长 D、最好在开头部分把精华亮出来，不让读者去猜、去找 E、语言精炼，可根据需要适当加大每句话的文字含量 金融之家 八、金融案例研究材料的写作体会 （八）写作顺序 A、如成竹在胸，可从开头部分写起 B、从现象、问题、原因等主体内容写起 C、开头引言、文后结论最后完成 D、合理分配资源，适当突出重点，保持结构匀称 E、注重上下衔接、连贯，上收下展，讲究衔接技术 F、控制写作进度：分章节求精求细，每天完成300—500字即可 金融之家 八、金融案例研究材料的写作体会 （九）沉淀、修改 A、放置一段时间，全面回味，以读者身份品评 B、请周围同事过目，敞开胸怀，不怕别人提意见 C、认真对待别人的意见和建议，有改无勉 D、对自己负责，对文章负责，精益求精 此外，要注重已有资料的分类保管、整理和积累；要注重在平时工作中发现、品评经典文章 金融之家 金融案例研究的基本方法 金融之家 开场白 1、金融研究作品的基本构成要素：主题与逻辑 2、主题：通过各种材料所表达的中心意思。它贯穿着文章的“全部内容”,体现着作者写作的主要意图,包含着作者对文章中反映的客观事物的基本认识、理解和评价。 主题要鲜明、新颖，具有时代意义。 3、逻辑：一是思维的规律性；二是事物发展的客观规律性。是作者按照上述两项规律性要求，准确、客观表述文章主题的基本技巧。 4、主题和逻辑是研究作品不变的核心要件。只有具备了鲜明的主题和完美的逻辑，一件研究作品才算成功。 5、金融案例研究是一种靠实证分析表明研究主题的文体形式。其逻辑方式：定性分析、数量分析 金融之家 经典案例研究作品剖析（1） 2、典型金融案例作品简介 2.1、作品： 《以互助联保为基础重构中小企业信用担保体系》；发表在《金融研究》2008年第2期 2.2、作品主题 互助联保是未来中小企业信用担保体系的重点 2.3、文章逻辑 以市场定价为基础的商业担保及其创新，有效作用空间有限；而层级更低、数量更大的中小企业才是融资难的真正主体，它们既有旺盛的信用担保需求，又有广泛的经济合作基础，还有山东已经成功的、互助联保的实践经验，因而是未来信用担保体系建设的重点。 金融之家 经典案例研究作品剖析（2） 3、案例故事及其梗概 3.2、滨州李庄、菏泽鄄城、潍坊昌乐、泰安羊流、临沂蒙阴等地陆续出现了一批互助性信用担保联盟 3.3、这些互助联保组织在组织体系、运作机制等方方面与专业担保有着本质的区别 3.4、互助联保组织发展势态良好，并被不断被复制、模仿和学习 金融之家 经典案例研究作品剖析（3） 4、主题及思路猜测 4.1、信用互助担保为什么会在这些地区、行业陆续出现？是偶然还是必然？ 4.2、这些企业为什么不求助于专业担保？ 4.3、这些企业为什么要结盟，而不采取其他的组织方式？它们之间相互结盟的基础和条件是什么？ 4.4、银行为什么会认可这些信用互助担保？ 4.5、互助担保有哪些比较优势？ 其内部运作机制如何？ 如何分割收益、风险，平衡利益关系？ 是否具备在