企业年金受托运营培训教材- 缴费.pptVIP

课程结束 2008年7月 平安养老年金受托管理部 平安养老险年金受托管理部运营管理室 * 2008年7月 平安养老险企业年金受托运营培训课程系列之—— 缴费作业流程培训 平安养老年金受托管理部 平安养老险年金受托管理部运营管理室 了解年金运营中缴费环节的操作流程 各个易产生问题的操作点，及解决方法 缴费信息的系统查询 课 程 目 标 课 程 目 录 第一部分 缴费作业流程 第二部分 缴费系统查询 第一部分 缴费作业流程 缴费作业流程 总部打包下载发送帐管 帐管生成缴费通知发送总部 总部生成流转单发送托管 托管反馈到账信息 总部将到账信息发送账管 账管完成匹配操作，反馈匹配单 机构ICSS受理扫描 缴费完成，录入PBS，定期与成交后报表核对 工行账管由此进入 超短缴 问题件处理 缴费按数据提供的方式可以分为两类： 1.账管测算缴费数据：企业定期提供缴费基数，账管根据基数每期测算缴费额； 2.企业提供缴费数据：企业自行提供每期缴费的明细数据给账管，账管根据企业提供的数据进行账单的处理 缴费作业流程—缴费数据提供 工行账管：账管负责与企业之间缴费信息的交互 在每月约定缴费日前的10个工作日内，企业向账管操作机构提供年金缴费申请表（电子文件+纸质件）和缴费明细表（电子文件）。如果本期缴费人员发生变动，企业应在提交年金缴费申请表和缴费明细表前提供相应的变更申请。 其他账管：总对总 在缴费日前10个工作日内，委托人通过受托人向账户管理人提供《缴费信息表》（电子版）。账户管理人收到准确、完整的相关信息后完成系统的处理。如果本期缴费人员发生变动，委托人需在早于缴费信息表提交时间内提交相应变更申请。 缴费作业流程—企业提供缴费数据 企业 分行 账管 企业 平安 机构 平安 总部 账管 总行 机构所需要操作：收集、审核企业提交的信息，ICSs系统受理。 工行缴费材料也需要受理进ICSs系统。 缴费作业流程—缴费材料审核 缴费材料 审核要点 缴费清单（电子表） 　　 姓名与计划登记是否一致 证件号与计划登记是否一致 缴费金额保留位数问题 新增人员是否提供新增单证 电子数据确认书（扫描件） 扫描件登记人数与清单是否一致 所有电子数据是否全部登记 加强宣导 小 助 手 round 函数 缴费通知单 账管收到准确、完整的相关信息后，在系统中进行业务处理。处理完成后，将年金缴费通知单发送企业确认，同时将年金缴费申请表和系统生成的年金缴费通知单发送平安总部。 账管操作时效：3个工作日 收账通知单 缴费管理岗依据年金缴费通知单信息制作缴费流转单，发送托管行。 企业付款 企业审核年金缴费通知单无误后，在约定缴费日内按年金缴费通知单上的金额划账至年金托管账户。 缴费作业流程—应缴数据 到账通知单 托管人根据缴费流转单对实际到账金额进行核对。核对后在缴费流转单上注明资金到账到账情况（一致或超短缴金额），加盖印章传真至平安总部 托管操作时效：2个工作日 缴费作业流程—到账数据匹配 超短缴的产生 企业未根据账管出具的账单金额付款，导致到帐金额与账单金额不符。 超短缴的影响 增加了缴费环节的操作，影响时效，常导致资金无法及时运作。 超短缴的处理 缴费管理岗收到托管反馈超短缴信息后，制作超短缴通知单并邮件发送机构，机构负责与企业沟通，并反馈企业处理意见。 缴费作业流程—超短缴问题件 超缴的三种处理方式 退回原账户：将超缴部分退回企业付款账户。缴费管理岗收到企业签章反馈的意见后，给托管下退款指令，托管负责完成退款操作并反馈回执； 分配入企业公共账户（不）参加投资：将超缴部分记入企业公共帐户，可选择参与或不参与投资； 分配如个人账户：将超缴部分分配给员工，计入个人账户。选择该处理方式，反馈意见同时需附超缴部分金额的分配明细。 缴费作业流程—超缴处理 短缴的三种处理方式 补足短款：企业现金补足短缴部分； 重出账单：本次缴费中止，企业根据到帐金额重新提供缴费数据； 企业公共帐户抵缴费：（企业公共帐户有余额前提下）用企业公共帐户中的余额抵扣短缴部分。 缴费作业流程—短缴处理 缴费确认单 总部将托管反馈的到帐信息发送账管（发生超短缴的完成超短缴处理），账管收到到账信息（超短缴相关处理回执）后，在系统中完成到账操作后，向平安总部反馈《缴费确认单》。 缴费信息PBS系统记录 缴费作业流程—实收处理 第二部分 缴费系统查询 1.归集户到帐金额查询 2.归集户余额查询 3.缴费实收查询 缴费系统查询 1.企业归集户到账情况查询 功能：查询企业支付的年金款到账日期及到账金额。 路径：PBS—综合查询—归集预缴费账户查询 缴费系统查询—