上海市融资性担保公司管理试行办法.doc

二○一○年八月三十一日 上海市融资性担保公司管理试行办法 　　为充分发挥融资性担保在促进中小企业融资中的重要作用，加强对融资性担保公司的监督管理，规范融资性担保行为，促进本市融资性担保行业健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》、《融资性担保公司管理暂行办法》(银监令〔2010〕3号)等规定，结合本市实际，制定本试行办法。 　　一、适用范围 　　(一)凡在本市范围内设立融资性担保公司、开展融资性担保业务及有关管理工作，适用本试行办法。 　　(二)本试行办法所称融资性担保，是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时， 由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。 　　(三)本试行办法所称融资性担保公司，是指依法设立，经营融资性担保业务的有限责任公司、股份有限公司。 　　二、总体要求 　　(一)融资性担保公司在经营中，应当遵循诚实守信、公平竞争、依法合规的原则，注重把握安全性、流动性、收益性，为促进中小企业发展发挥积极作用。 　　(二)本市有关部门和区县政府要形成合力，进一步加大政策扶持与服务力度，为融资性担保公司持续健康发展创造良好条件。 　　(三)本市融资性担保公司监管，实行“部门配合，市、区县联动”的机制。有关部门要切实履行职责，做好对融资性担保公司的日常监管、风险防范和处置等工作，确保融资性担保行业健康稳定发展。 　　三、工作机制 　　(一)成立上海市融资性担保行业规范发展和业务监管联席会议(以下简称“市联席会议”)。市联席会议由市政府分管领导牵头召集，成员单位包括市金融办、上海银监局、市发展改革委、市经济信息化委、市财政局、市地税局、市商务委、人民银行上海分行、市工商局、市公安局、市农委、市住房保障房屋管理局、市规划国土资源局、市政府法制办等部门。市联席会议办公室设在市金融办。 　　市联席会议主要承担两项职能：一是指导开展融资性担保行业规范发展工作，审议决定行业监管的重大事项；二是促进本市融资性担保行业进一步支持和服务中小企业融资，研究制定促进行业发展的政策措施，指导推进区县政府开展融资性担保相关工作，建立健全科学合理的政策性融资担保业务绩效评价与综合考核机制，协调解决融资性担保行业发展存在的问题。 　　市联席会议成员单位要各司其职，形成合力，共同推进本市融资性担保行业健康发展。 　　(二)市金融办作为本市融资性担保公司和业务的监管部门，按照规定对本市融资性担保公司和业务实施行政许可，核发和管理经营许可证，负责本市融资性担保公司的准入、退出、日常监管和风险处置等工作，并向融资性担保业务监管部际联席会议(以下简称“部际联席会议”)报告工作；按照要求及时上报本市融资性担保行业统计报表、机构概览、融资性担保行业年度发展与监管情况报告，持续跟踪监测本市融资性担保业务风险。 　　市金融办对区县开展融资性担保相关工作予以指导。 　　(三)区县政府向市金融办报送本区县申请开展融资性担保业务管理工作的报告，由市金融办报经市联席会议审核同意后，具体负责注册在本辖区融资性担保公司的设立预审和风险处置，在市金融办指导下做好注册在本辖区融资性担保公司的日常监管工作，并向市联席会议及其办公室报告工作。 　　区县政府应当明确主管部门，配备专门力量，切实承担管理职责。 　　四、设立、变更和终止 　　(一)设立公司 　　1.在本市设立的融资性担保公司，应当由1-2个企业法人或自然人等作为主发起人发起组建。 　　企业法人作为主发起人，应当具备以下条件： 　　(1)管理规范、信用良好、实力雄厚。 　　(2)持续经营3年以上，最近连续2个会计年度盈利，近3年累计净利润在1000万元以上，资产负债率不高于70％，净资产不低于5000万元，原则上实施本项投资后长期投资额不超过净资产的60％。 　　自然人作为主发起人，应当具备以下条件： 　　(1)拥有发起出资的经济实力，具有一定的实业背景并在所在行业具有一定影响力，能够出具相应的有效证明。 　　(2)无重要不良信用记录，无重大不良从业记录和无违法犯罪记录等。 　　2.在本市设立的融资性担保公司，注册资本最低限额为人民币1亿元。注册资本为实缴货币资本。区县政府主导设立、主要为本辖区内中小企业提供融资担保服务的融资性担保公司，可适当降低注册资本要求。 　　由单个企业法人作为主发起人发起组建的，持股比例原则上不低于30％；由2个企业法人作为主发起人发起组建的，持股比例原则上各不低于20％；自然人作为主发起人发起组建的，应当持有适当比例的股权。 　　一般发起人应当具有一定的行业背景、持续的出资能力以及风险承受能力，原则上出资额不低于500万元。 　　3.设立融资性担保公司，应当符合以下规定： 　　(1)有符合前款关于主发起人、一般发起