理财系列课程之基金.pptVIP

WELCOME TO CATC 讨论：温州商人的故事 1、钱一定要交给专家管理 2、钱具有规模效应才能赚钱 3、要承受一定的风险 4、化解风险的最好办法就是信息透明 5、获取收益的钱要用来分配 课程大纲 基金基础知识 基金实战技术 Mgmt 什么是基金 集合资金 专家管理 组合投资 分散风险 分配收益 基金投资人---投资人 基金经理人---基金管理公司 基金信托人---基金保管公司 基金代理人---银行、证券公司 基金受益人---投资者 基金的要素 开放式基金将成为市场上的主流类型 根据组织形态的不同 ——公司型VS契约型 根据经营目标和投资目标的不同 ——成长型、收入型、平衡型 根据基金受益凭证变现方式的不同 ——开放型VS封闭型 其它类型 ——按投资对象的不同（股票型、债券型、指数型、货币型、ETF、混合型） ——按投资货币种类等 开放式基金的优势 市场选择性强 流动性好 透明度高 便于投资 开放式基金的收益及分配 现金 ＋ 再投资方式 收益来源 ◆ 利息收入 ◆股利收入 ◆资本利得收入 1、把证券投资作为副业，又没有时间照顾的投资者 2、有意进行证券投资，但缺乏证券知识的投资者 3、风险能力承受能力较低的证券投资者 4、期望获取较为长期稳定收益、不追求暴富的投资者 什么人适合投资基金 开放式基金投资操作流程 阅读有关法律文件 开立基金账户 购买基金 卖出基金 申请基金转换 非交易过户 红利再投资 购买基金时考虑的因素 购买基金的费用 基金的净值 基金的收益 基金的评级 买什么样的基金呢？ 开放式基金的费用 基金投资人直接负担的费用 （投资者申购赎回转换时发生的直接费用） 认购费 申购费 赎回费 转换费 基金管理费 基金托管费 其它费用 基金运营费用 （从基金净值中扣除的间接费用） 扣除费用之后的收益水平给投资者带来的满意程度才是最重要的。 基金认购申购的计算方法 认购价格=基金单位面值+认购费用 申购价格=单位基金净值×（1+申购费率） 申购单位数=申购金额／申购价格 例：一位投资人有100万元用来申购开放式基金，假定申购的费率为2%，单位基金净值为1.5元，求可申购单位数？ 申购价格 =1.5 ×（1+2%）=1.53 申购单位数 =100万／1.53=65.333万基金单位（非整数份额取整数） 基金赎回的计算方法 赎回价格=单位基金净值×（1-赎回费率） 赎回金额=赎回单位数×赎回价格 例：一位投资人要赎回100万份基金单位，假定赎回的费率为1%，单位基金净值为1.5元，求赎回金额？ 赎回价格 =1.5元×（1-1%）=1.485元 赎回金额 =100万×1.485=148.5万元 基金转换的计算方法 一位投资者于某日通过网上交易平台将其持有的华安现金 （简称A）12000份转换为华安创新（简称B），A的基金单位净 为1元，假设转换申请当日B的基金单位净值为1.140元。A赎回 率为0%，基金转换费率为0.6%，求转换后的份额？ A 赎回费=转出份额×A当日基金单位资产净值×A赎回费率 =12000 ×1×0%=0元 转出金额=转出份额×A基金单位资产净值-赎回费 =12000 ×1-0=12000元 转换费用=转出金额×基金转换费率 =12000 ×0.6%=72元 转入金额=转出金额-转换费用 =12000-72=11928元 转入份额=转入金额／B当日单位基金资产净值 =11928／1.140=10463.16份 基金的信息获取 公开媒体：如三大证券报《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》等； 公司网站：登陆基金公司网站，查看最新净值、历史净值 通过客服电话直接人工查询、各代理销售机构公开发布代销基金信息途径：柜台、客服电话等 基金专业网站：和讯网站、金融界、中国基金网等 基金的评级：晨星（morning star）基金评级 Thank you!