金融控股公司子公司間共同行銷管理辦法.docVIP

金融控股公司子公司間共同行銷管理辦法 第一條 為規範金融控股公司子公司間進行，並確保客戶權益，特依據金融控股公司法第四十三條第項之規定訂定本。指同一金融控股公司之子公司證券投資信託事業、證券投資顧問事業、期貨經理事業、期貨顧問事業、。之資本適足率百分之一百。 內部控制制度及內部稽核制度、應營業明確標示。客戶金融控股公司之子公司與客戶簽訂商品或服務契約時，應向客戶明確揭露契約重要內容及交易風險，並註明有無受存款保險、或其他之保障。符合本會之相關法規及行政命令所規定資格或證照，。如執行業務涉有違規情事時，得依他業法令之規定予以處分。金融控股公司人員兼為子公司時，其兼任行為不得有利益衝突或違反金融控股公司及其子公司內部控制之情事。業其行為直接對他業機構發生效力，相關契約責任之履行，由他業機構負責。本業人員因處理委任事務有過失，或因逾越權限行為所生之損害。基本資料：包括姓名、出生年月日、身證統一編號、電話及地址等資料。 帳務資料：包括帳戶號碼或類似功能號碼、信用卡帳號、存款帳號、交易帳戶號碼、存借款及其他往來交易資料及財務情況等資料。 （）信用資料：包括退票錄、註銷錄、拒絕往來錄及業務經營狀況等資料。 （）投資資料：包括投資或出售投資之標的、金額及時間等資料。 （）保險資料：包括投保保險種類、年期、保額繳費方式等相關資料。用除法令另有規定、經客戶簽訂契約或書面明示同意者外，揭露、轉介或交互運用之資料不得含有客戶基本資料妥善儲存、保管及管理客戶相關資料，建立該客戶資料庫之安全措施，僅被授權員工始可使用客戶資料金融控股公司子公司，金融控股公司子公司客戶資料予時，應訂定保密協定，並維護客戶資料之機密性或限制其用途；收受並運用資料之不得再向其他第三人揭露該等資料。或於營業處所內明顯位置公告。一、資料蒐集方式：各公司取得客戶資料之方式。 二、資料儲存及保管方式：各公司取得客戶資料後，如何保存該等資料。 三、資料安全及保護方法：各公司間有關資訊防火牆之建置方式及效果。 四、資料分類、利用範圍及項目：依照之分類，揭露欲使用之資料性質及項目。 五、資料利用目的：依照資料分類，說明對於不同性質資料使用之意圖。 六、資料揭露對：依照資料分類，說明對於不同性質資料揭露之對象。 七、客戶資料變更修改方式：客戶有更改資料之需求，提供客戶修改之申請途徑。 八、選擇退出方式：金融控股公司之子公司依照本之規定，為進行行銷而揭露、轉介或交互運用客戶資料者，客戶通知金融控股公司或其子公司。行使方式應於保密措施中揭露。前項第七款及第八款所定事項除公告外，應另以書面或電子郵件方式為之。、 1