XX公司转帐知识问答_业务员宣传单.docVIP

非现金方式收付费业务知识问答 目前我公司非现金方式的收付费业务已经达到９５％，自２０１２年１０月１日起将全面取消现存的少量现金方式的收付费业务，大力推行以银行卡转账为主的非现金收付费方式。下面我们就有关非现金方式收付费业务方面的问题做如下解答 1问：为什么要推行以银行卡转账为主的非现金收付费方式？ 答： ①采用银行转账方式办理缴费和领款不仅消除了现金交易中丢失、假币、被盗抢等不安全因素，而且无论对客户还是业务人员来说都更加方便。只要首次办理了转账授权手续，以后的无论是分期缴费还是分期领款均无需再到保险公司办理任何手续，届时所有款项都能自动通过银行卡进行划转，所以从某种意义上说这一方法几乎有着“一劳永逸”的作用。 ②目前无论是社会上水、电、暖等公共事业收费还是我们保险同业的收付费都已普遍采用非现金方式，且绝大部分采用银行卡转账方式。这样的方式已越来越被人们所认同并积极采用。 ③现在的授权银行卡转账收付费的方式将为今后随着技术的发展而推行的网上和网点的自助交费自助领款业务奠定基础，无论是业务员还是客户今后办理交费和领款业务都将完全可以自助办理，不再需要到公司柜面办理，免除了到公司柜面排队的劳苦。 2 问：目前都开通了哪些银行卡的授权转账业务？ 答：目前，已有中国工商银行、中国银行、中国农业银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行的银行卡开通了我公司的转账授权业务，今后还将有更多的银行开通此类业务。您只要持有这些银行的具有结算功能的借记卡，也就是我们平常所说的活期储蓄卡便可以在我公司授权开通交费和领款转账授权。注意可授权转账的银行卡目前还仅限于在XX省内（不包括青岛除）的机构所发的银行卡。另外特别提醒大家：有透支功能的信用卡是不可以授权转帐的。 3 问：农村银行网点相对较少，有的只有邮储银行和农商银行，这两个银行可以办理业务吗？ 目前邮储银行现在只能办理股份公司（也就是我们公司1999年6月10日后开办的业务）的各项银行转帐业务。2012年10月份以后，省公司将与邮储银行和农商银行两家银行签订转帐协议，届时这两银行也可以办理所有的转帐授权业务，这将为农村客户的转账收付费提供极大的方便。 4 问：办理银行卡转帐授权业务都需要哪些手续？ 答：办理转账授权手续十分简便，但首次授权大多需要本人亲自来柜面办理。需要提交的资料也十分简单，主要是：保险单、有关人的身份证、银行卡。 办理交费授权：投保人本人亲自办理自动转账授权申请或变更手续时，转账账户名称可以为投保人本人也可以是其他指定账户，但他人账户的必须由账户所有人在《银行自动转账授权书》上签名确认。投保人委托包括业务员在内的他人代办转账授权申请或变更手续时，转账账户名称必须为投保人本人。 办理领款授权：办理各种保险金的领款授权以及变更或终止授权必须款项所有人本人亲自办理。 另外需要注意的是，交费转账授权和领款转账授权是需要分别办理的，不要以为办理了交费授权后领款不需要办理也可以自动转账了，因此同一份保单在办理转账授权时需注意同时申请办理交费和领款的转账授权。 ５ 问：转帐后，客户和业务员如何能知道转帐结果？ 答：① 保户可通过银行存折上的标记或银行卡的交易清单确认保费及保险金的转账情况。 只要通过银行转账缴纳保费或领取保险金，在存折或银行卡清单中都会有明显的标记，如标记“交纳保费”、“保险金”等字样（不同的银行会有所差别）。只要存折上或银行交易清单上标记有“保险”字样，并且转账金额与应交的保险费一致，就表明转账成功了。这种标记不仅仅是存折上的一种表面上的标记，实际上是保户银行账户中的款项通过银行在保户与保险公司之间往来划转的一种轨迹记录。这种轨迹记录与纸件发票相比更安全更方便长期保管且同等有效。 2、客户在我公司业务系统内留有手机号码，公司将通过手机短信的方式通知客户划款的时间与金额。所以请业务伙伴在为客户做转帐授权的同时务必在公司系统内为客户更新手机号码，通讯地址以及电子信箱地址这些关键的联系信息，以便我们可以给客户提供优质，快捷的服务。 转帐扣款成功后，公司会有专门的岗位生成银行转帐成功清单和转帐不成功清单。转帐清单将挂在公司内网客户服务栏下的银行代收费栏下。新单和付费转帐清单每天都会生成，续期保费转帐清单每个周一，周二生成。转帐清单请业务伙伴到各家职场进行查询！ ６ 问：办理银行卡转帐授权后，客户反映银行收取银行卡和账户费用的问题？ 答： 办理我公司的转账授权后银行不但不额外收取费用，反而会因此而减免部分费用。如目前，只要通过银行卡转账过我公司的一笔收费或付费业务，工商银行、建设银行、邮储银行均永久免除小额账户管理费，农业银行也免除５年的小额账户管理费。因此您如果使用原有的银行卡授权转账，还很可能因此而免除一部分原来需要向银行缴纳的费用。另外在邮储银行办理银行卡目前所有费用都是免除的。有