基金定投策略报告会(供大家参考).pptVIP

组织实施安排 会场安排（客服部经理统筹分工）： 1、电梯口指引牌 接待人员（2人）一人负责签到，一人负责指引。 2、现场资料准备（定投意向书、定投简介、铅笔，一次性纸杯等）及客户提出的其他问题解决 （4人负责，各司其职） 3、硬件设备准备（1人） 4、主持人（1人）。主要负责会议流程主持和定投意向书介绍和指导填写。要求富有个人感情色彩。若现场容许，主持人可花费5分钟简单讲解如何进行网上基金定投（主持人准备）约半小时。 5、主讲人（1人）。主要讲解定投的优势，能够帮助客户解决什么问题。约1小时。 定 投 理 财 报 告 会 定投理财—简单、有效 客户面临的潜在风险 1、专业化不够强。现场检测 2、个股一次性操作风险。具体案例 3、自身习惯操作风险。比如过度交易，不交易都是风险 4、资金少，无法分散风险。 5、盲目自信风险 6、过度悲观风险 …… 问题一：什么是定投？ 定投是定期定额投资的简称，即每隔相同的时间投入相同的金额购买基金的投资行为。 1、每个月投入固定的资金购买基金，一般为3年5年和8年，类似零存整取，但可随时终止； 2、投资起点较低，100元即可； 3、执行在低位多买、高位少买的价值投资理念，能有效摊低成本。 问题二、基金定投的优势何在？ 一个优秀的操盘手需要具体哪些基本技能。 选时？选择板块、行业？选股？技术分析？基本面分析？……操盘手是专业性很强的职业。 1、选时风险。很多客户说选时很简单，那么选时真的很简单吗？（具体数字说明选时不简单） 基金定投避免了选时带来的很多麻烦。举例具体说明。 2、选股风险或者一次性购买风险。 基金定投规避个股风险，选股风险。举例具体说明。 基金定投—积少成多 定期定额，不停地购买，积少成多，财富累积 长期积累，发挥复利的威力 答案是： 基金定投适合那些投资者？ 想降低投资风险的人—风险偏好较低的投资者 长期理财规划的人—准备子女教育金、养老金 没有时间理财的人—上班族 强迫自己储蓄的人—年青人、控制消费支出 …… 定投的三大优点 无需选时，不怕基金净值下跌 优点一：无需选时，不怕基金净值下跌 当基金价格走高时，买进的单位数较少；而在基金价格走低时买进的单位数较多，长期累积下来，成本及风险自然会摊低。 一个简单的例子 每月300元的定投，3个月内大幅下跌 举例说明 基金定投组合选择 第四节：跟踪反馈 1、现场定投意向书回收，反馈制表（1人）。结果汇总至客服部经理处，客服部经理根据反馈结果做统一安排。若客户反映结果良好，则首先由服务经理电话客户做具体操作说明，或者统一安排专人服务。若反映一般，则转入下一个流程。 2、对于现场没有签订定投意向书的客户和没有完成最后定投的客户，服务部经理安排专人进行电话回访，找到问题所在，汇总反馈，以便下次报告会做出相应的调整，安排。 3、对于已经定投的客户，需在安排专人跟进定投基金净值汇报，每隔一个月统一反馈给客户，要求最少满六个月。六个月之后汇总，比较，改进。。 * 基金定投投资策略报告会 华泰证券上海共和新路证券营业部 课程提纲 第一节：报告会策划方案 第二节：组织实施安排 第三节：基金定投投资策略报告会 第四节：跟踪反馈 第一节：报告会策划方案 背景 1.外围市场 国际环境动荡不安，全球经济和金融变数增多（欧债、美债危机） 2.国内市场 a.经济结构调整深化 b.货币政策 c.证券市场本身 报告会策划方案 背景 3. 证券行业 佣金率下降趋势没有明显的减缓迹象。中低端客户流 失力度加大。 4.华泰证券共和新路证券营业部情况 客户数量多，客户资产量小，潜在流失风险大。 5.未来半年市场预期判断。 震荡寻底之路还将延续，短期反复在所难免 报告会策划方案 以此为背景策划定期基金定投策略报告会。以达到多方多赢目标。 第一：通过基金定投改变客户原有的投资模式，减少大量 操作造成失误。 第二：通过基金定投减少现有客户流失，提高客户留存率 第三：通过基金定投侧面减缓佣金率下滑趋势。 报告会策划方案 具体方案 一、报告会时间： 每周周日13点30分-15点。（不定期） 二、报告会地址： 共和新路5199号15楼培训室（每次限100人） 三、报告会人员： 理财室人员（要求熟悉基金及基金定投相关知识） 四、报告会总指挥：客服部经理 五、相关人员： 外勤人员，客服部 六、报告会主题《定投理财—简单，有效》 七、报告会目的：通过基金定投留住