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分支机构转融通业务推进策略培训 信用交易管理部 2013.3 目 录 一、提高对转融通业务的重视程度 二、多层次培训提升员工展业技能 三、类贷团队+专项负责 四、分步推进+长期储备 五、总部提供全方位业务支持 一、提高对转融通业务的重视程度 海外转融通业务概述 国内转融通业务概况 转融通对公司的意义 转融通对于客户的意义 转融通对于分支机构的意义 一、提高对转融通业务的重视程度 海外转融通业务概述  自从1609年荷兰商人Isaac Le Maire第一次卖空荷 兰东印度公司股票以来，股票卖空交易迄今已有400 年的历史。  日本和中国台湾分别于1954年和1962年引入股票卖 空机制。  根据转融通授信模式的不同，信用交易主要分为3 种模式：美国为代表的市场化授信模式、日本为代 表的集中化授信和台湾地区为代表的双轨制授信模 式。 一、提高对转融通业务的重视程度 海外转融通业务概述 日本转融通规模与市场行情相关性明显 日本融资融券交易额占股票交易额比13%-18%之间。 融券余额约占融资融券余额的33% 1999-2011年，日证金的融资余额平均占比约57%，2011年融 资占比约为54%，即融资、融券平分秋色。 日证金转融资与转融券比例：转融资占融资交易比例目前约 30%，转融券占融券交易比例近60%。 一、提高对转融通业务的重视程度 海外转融通业务概述 转融通机制的开启，刺激整个市场的活跃度  中国台湾市场融资融券交易额占股票交易额比20%-40%。  1990年9月，开放证金公司的转融通业务。  1990-1993 年期间，台湾证交所信用交易总额增长了42.1%；信 用交易占市场总成交值比从14.87%提升至43.7%。  1995年6月新设3家证券金融公司后，融资融券业务规模快速放大， 1995-1999 年期间信用交易总额增长了182.5%；信用交易占市场 总成交值比维持在44%水平。  2010 年融资融券交易额12.18 万亿新台币，占市场总成交额比 21.1%。 一、提高对转融通业务的重视程度 国内转融通业务概述  2011年8月19日，中国证券金融股份有限公司正式成立。  2012年8月30 日，转融资业务启动，首日融出55亿元。  2013年2月28 日，转融券首单交易开启。 标志着融资融券业务发展将迈入一个新的里程 一、提高对转融通业务的重视程度 国内转融通业务概述 转融通的全面实施，使得券商以自 有资金和证券从事融资融券的“小 作坊”升级为以客户和渠道为优势， 整体采购、分批零售的“连锁超 市”，较大的提升了证券公司经营 杠杆，以息费收入为特征的信用交 易业务逐渐成为券商创新转型和改 变传统盈利模式的重要渠道。 一、提高对转融通业务的重视程度 国内转融通业务概述  从国际市场看，融资融券业务发展到成熟阶段时，其信 用交易量占市场总交易量的比例在20%-40%