保险理财(培训讲座课件)36页.pptVIP

保险需求分析训练-保险理财 保险需求分析系列培训教材之一 之二 课程目标 掌握正确的理财理念 了解保险与理财的关系 转换保险行销的思维，建立保险需求分析的理念 了解成为保险需求顾问应该具备的素质 课程大纲 导言 个人理财的基本理念 保险在个人理财中的地位和作用 保险行销的新趋势 保险需求顾问的基本素质 保险需求分析的定义和内容 导言 理财是成熟金融市场的表现 理财是人生观念成熟的表现 理财是金融服务发展的必然趋势 理财悄悄地改变着金融商品的销售模式和渠道 理财未来会成为一种行业 导言 个人理财的基本理念 保险在个人理财中的地位和作用 保险行销的新趋势 保险需求顾问的基本素质 保险需求分析的定义和内容 影响理财的因素 生活标准 消费方式 财富分配 生活标准的三个层面 衣食住行 教育、健康、安全、音乐、旅游、艺术和娱乐 地理位置、公共设施、当地生活水平、环境、交通和人文素质 消费方式主要反映人的金钱观念 效用 心理 关系 钱 财富的分类 金融资产 固定资产 存款、股票、债券、共同基金、保险单等 房屋、汽车、艺术品、珠宝、耐用消费品等 风险 现金流 案例一 平凡的生活创造财富 1997年，全美最畅销的书籍《与百