银行理财经理如何做好保险产品销售38页.pptVIP

保险论坛（） 保险论坛（） * 常见误区：财富管理 投资规划？ 财富管理的内容比投资要宽得多，它是一个系统，通过这个系统和过程，使客户生活无忧。在追求投资收益的同时，财富管理更注重退休规划、风险管理、税务筹划等一系列的人生整体规划。 如何帮客户进行财富管理？ 财富管理关注的是人生规划，是怎样用好手头每一分钱的学问，它不仅要考虑财富的积累，还要考虑财富的保障；而投资关注的只是如何“钱生钱”的问题。 保险论坛（） 财富保障 理念先行 ——银行理财经理如何做好保险产品销售 保险论坛（） 问题的呈现与思考 01 寿险的意义与功用 02 了解客户，认清职责 03 大客户营销案例与注意事项 04 目 录 保险论坛（） * 问题呈现 理财经理本身对保险不感兴趣 理财经理本身对产品不认同（收益不高） 理财经理认为销售话术不实用 理财经理认为客户已买过保险，对产品没有需求 据一线调研反馈，银行理财经理不热衷保险销售的主要理由如下： 保险论坛（） * 银行拥有众多AFP\CFP持证的专业金融理财师， 对于风险管理、保险规划在整个理财规划中的作用了然于胸， 但现实中为什么对保险产品的销售热情不高？ 思 考 保险论坛（） 理财经理们的担心 保险论坛（） 问题的剖析 保险论坛（） * 1、你相信保险产品的收益能超过基金和银行理财产品吗？ 2、如