《开放式基金业务数据交换协议》应用.pdfVIP

《开放式基金业务数据交换协议》应用 一、标准概述 2001年，证监会发布了《开放式基金业务数据接口规范》，规范约定了以TXT 文件作为接口文件格式，并对开放式基金所有业务交换数据进行了详细描述。该 规范使一家TA系统与多家销售机构、一家销售机构与多家TA互通数据成为可能， 得到了基金参与者的广泛认可，成为开放式基金业务数据交换的普适性基础规范。 2004 年，在该规范的基础上加以修订补充，形成了标准文档《开放式基金业务 数据交换协议》（JR/T0017-2004）。 随着开放式基金业务的不断发展，这些年出现了若干新的基金品种，包括货 币基金、LOF基金、上证基金通、保本基金、ETF 基金、QDII基金等，还涌现了 与基金具有较多共性的集合资产管理计划产品。创新的产品、创新的业务对数据 交换提出了新的要求。为支持创新的基金品种和交易方式，各 TA 与基金销售人 在彼此交换的业务数据中都增加了新的内容，包括新的业务代码、业务参数、业 务过程描述等。 受益于《开放式基金业务数据交换协议》的模板效应，基金销售人和基金注 册登记机构之间的数据接口规范在文件命名、文件分类、文件格式、数据类型等 基本约定上都是一致的，定义的基础字段也是一致的，差别仅在于后期增补的新 文件、新业务、新参数等。由于近几年缺少统一的标准去满足新的业务需求，造 成市场上基金销售人和基金注册登记机构之间出现越来越多的个性化约定，这些 约定中存在大量含义相同但定义称法不同的内容。 实际应用的接口规范中，比较有代表性的包括中登 TA 与基金销售人之间的 开放式基金接口规范、各大基金公司自建 TA 与各基金销售人之间的开放式基金 接口规范、各大银行与各TA之间的开放式基金接口规范。 各规范的共性:均为基于证监会规范的 TXT 接口，内容包含小文件描述和大 文件描述两部分。小文件用于描述某个或某几个近似业务所交换的字段信息。大 文件是将若干小文件合并在一起。目前各参与者交换的数据均是采用大文件交换 方式，使用的大文件均包括：01文件（账户申请）、02文件（账户确认）、03 文 件（交易申请）、04 文件（交易确认）、05 文件（基金份额对账）、06 文件（基 金分红）、07 文件（基金动态信息）、08 文件（公告）、11（业务申请汇总）、12 （业务确认汇总）。 各规范的差异包括：（1）参与者扩展的新文件：如工行的基金清算对账文件， 质押基金分红数据文件。（2）参与者各自扩展的字段信息：包括对小文件的字段 扩展和大文件的字段扩展。小文件比如认购结果（130）中增加退款金额、退款 利息，基金转换确认（136）中增加转换费、补差费、对方基金份额类别，赎回 确认（124）中增加后收手续费、业绩报酬等。小文件所增设的字段，在其对应 的大文件中也要相应增加。直接对大文件的字段扩展，比如 01 文件中增加证件 有效日期、客户风险等级字段，05 文件增加份额来源、货币基金未付收益等字 段，07 文件增加基金累积净值、货币基金万份收益、七日年收益字段。（3）参 与者为支持自身特色业务所增设的业务代码和字段信息：如工行的快速过户、确 权、质押转移、积分业务；农行的定期定额赎回业务；建行的ETF基金申购赎回 业务；中登与基金公司自建TA之间的跨TA基金转换业务等。 个性化规范给参与者带来了巨大的潜在风险和大量不必要的工作。参与者需 要保留多个针对不同对手方的数据规范版本，在开发和维护过程中，还必须清楚 每个规范版本中不同字段可能对应相同含义或不同含义。这样大大提高了全市场 的开发和维护成本，成为业务发展和创新的巨大阻力。将基金销售人和基金注册 登记机构之间所有现行规范进行合并整理，形成统一的接口规范，让参与者采用 “共同语言”通信，有利于准确交互信息，降低风险，减少成本，提高市场效率， 同时也能促进全市场数据接口的合理化发展。 为引领基金计算机系统向着统一、规范、健康的方向发展，在证监会基金监 管部、信息中心的带领下，各市场参与者委派专人组成了开放式基金业务数据交 换协议修订小组，经过反复的商讨和修订之后，完成了标准编制，《开放式基金 业务数据交换协议》（JR/T 0017-2012）于2012年5月发布实施。 二、标准应用推广 证监会高度重视《开放式基金业务数据交换协议》的贯彻实施。证监会2011 年 6 月发布的《证券投资基金销售管理办法(修订稿)》，其中第七十一条规定， “基金销售机构、基金注册登记机构应当通过中国证监