证券投资实验与实训九-证券从业服务.pptVIP

第九章 证券从业服务 【本章要点】主要讨论和介绍证券行业从业潜力和岗位，以及部分实务。 第一节 证券从业岗位 我国证券行业当前的就业容量 我国证券行业就业吸纳数量与其在金融业地位颇不相称。我国金融业从业人员规模大约有350万人左右，其中，银行业占了300多万，保险业37万余（2005年），证券行业，据2004年9月1日中国证券业协会的统计，已注册证券从业人员有67235人，约占证券从业人员总数的80%，因此计算出来的就业总数应为8.4万人，其中，证券公司6.4026万人（占95.23%）、基金管理公司1375人（占2.05%）、证券咨询机构1580人（占2.35%）、基金托管机构254人（占0.34%）。 数据来源：国家统计局统计年鉴 我国证券行业的就业潜力 显然，作为吸纳劳动力和人才的部门，证券业远没有达到它应有的规模。 2007年底，中国A股市场股票总市值3.94万亿美元，占全球股票市场总市值比例6.38％，在全球股市总市值排名位居第四位，折合人民币28万亿元；同期我国各项贷款余额近30万亿人民币，居民储蓄存款余额为17万亿元，2007年GDP经初步估算为24.66万亿人民币。我国经济的证券化率（证券总市值/GDP）经过短短15年超越了110%（其中，总市值中已包括尚未上市流通的大小非） 。 2007年，证券业的营业收入（佣金收入+证券承销收入+其他经营性收入）达到了1817.48亿元人民币，实现净利润849.12亿元，相当于人均创利101万元，显然，在国民经济中这样的一个地位，其提供稳定的就业岗位的能力还有非常大的提升空间。 2006年，上海市劳动保障部门公布的 “热门职业排行榜”中，“证券业务人员”多年来首次上榜，“证券投资顾问”、“证券业务员”等证券从业人员在上海的岗位需求缺口达到6000人左右。 第二节 柜台服务实务 柜台服务中开户业务占了大头，其次是投资者投资过程中的咨询服务以及纠纷处理。其中，开户操作是其岗位职责中的重点。本书自然不能介绍到柜台业务的全部，只需举几例进行说明，柜台业务的要求是细心、诚实、尽职，一切操作均应按照规范来。 一、登记开户的要求 1.合法性：是指只有国家法律法规允许进行证券交易的自然人和法人才能到指定机构开立证券账户和用于证券交易的保证金账户。 不准开户的人员，根据有关规定不得办理证券账户，这些人员有：证券主管机关中管理证券事务的有关人员；证券交易所管理人员；证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员；与发行人有直接行政隶属关系或管理关系的机关工作人员；其他与股票发行或交易有关的知情者；未成年人未经法定监护人的代理或允许者；因违反证券法规，经有权机关决定停止其证券交易而期限未满者；其他法规规定。 按照规定，禁止多头开户。自然人和法人在同一交易所只能开立同一个证券账户，供本人或本单位使用。不过，上述禁止开立证券账户的人员中有一部分可以开立基金账户，这个需要注意区分。 2.真实性 是指投资者开立证券账户时提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿。对这一点，证券服务人员应该特别向客户说清楚。 真实性的要求不仅关系到证券商的利益，而且也关系到每一位投资人的利益。真实的材料不仅可以使证券商改善和提高对客户的服务水平，根据客户的投资偏好、信用状况控制好经营风险，而且万一工作中有变化、差错等不可预知的情况，可以方便证券商及时与客户进行联系。 二、设立证券账户的操作 1.除法律法规另有规定外，代理机构只能为一个投资者设立一个证券账户。已设立基金账户的个人投资者设立证券账户的，代理机构应为投资者合并其基金账户。除保险公司只能设立基金账户外，其他法人投资者只能设立法人证券账户。根据国家有关法律法规不具备设立证券账户资格的主体，如党政机关、军队、合伙制企业等，不得设立证券账户，已设立的，代理机构应当为其办理注销手续。 2.受理个人投资者或法人投资者设立证券账户或基金账户的申请，应当核验申请人提交的材料（详单参看第一章） 3.按要求录入开户资料： （1）股东姓名（或者单位名称）：必须完整、准确录入，不得使用单位简称，左边或汉字间不得有空格、符号、数字等。 （2）身份证号（企业注册号）：身份证应为15或18位数，首位数必须为1-9，中间必须为0-9，数字间不得有空格，出生月、日分别为01-12、01-31，18位数的末位必须是字母“X”或0-9的数字；注册号的左边或构成注册号的汉字、字母中间不得有空格。 （3）通讯地址：必须是有省或市的详细地址并不得少于5个汉字。 （4）邮政编码：应为0-9的6位数字，中间不得夹杂其它或空格。 （5）电话号码：区号+电话号码，中间用“-”连接。 （6）开户日期：年+月+日，格式应为yyyymmdd。 （7）股东性质：必须根据《实时开户系统数据接口规范》的开户股东性质定