8-案例分析.pdfVIP

授课大纲 国际金融理财师 小组案例要求 资产配置 案 例 分 析 –王小五案例 –苏珊案例 国 际 金 融 理 财 师 资格认证培训 1 2 小组案例要求 国际金融理财师 投资规划案例一 国际金融理财师 应用AFP/CFP阶段学习的投资规划知识，在以下议题中 选择一项作为小组案例，第6天下午在课堂演讲15分 钟，由授课老师点评，其他同学参与讨论。 1. 应用效用最优化模型或者在风险限制条件下收益率最大化方 法，为你的客户做资产配置。可以参考苏珊案例、王小五案 王小五案例 例。 2. 选择一个你感兴趣的行业，分析该行业的上市公司，作出投资 建议。例如应用5因素行业分析模型、杜邦分析法等。 3. 选择一个固定收益产品，分析当时的市场条件，作出投资建 议。例如应用收益率曲线估值、预测未来利率趋势，含权问 题，等等。 4. 选择一个当前热门的理财产品，分析其风险-收益特征，作出投 资建议。例如银行的结构性理财产品、信托理财产品、券商集 合理财计划等。 5. 选择实际工作中的事例，或者你感兴趣的其他投资规划问题。 3 4 目前状况 国际金融理财师 目前状况 国际金融理财师 家庭成员： 目前资产（元）： – 王小五：35岁，高级白领 – 小五妻：32岁，公务员 现金 25,000 – 女 儿： 7岁 国库券 50,000 未来收入： 国债 50,000 – 预计未来15年家庭税后工资收入分别为：未来1-5年每 公司债 50,000 年20万，未来6-10年每年25万，未来11-15年每年30 万。 股票市场 150,000 – 5年后（2010年）购买新住房，将原来居住的房子出 基建信托投资 75,000 租，每年收租金3万元。 期货基金投资 100,000 – 夫妻2人职业基本稳定，但要考虑可能一人失业的风