ERP项目LCSAP-TB-SD- 020V10 信贷主数据与控制.doc

未来业务流程设计 销售模块 流程名称: 信贷主数据与信贷控制 流程编号:TB-SD-020 作者:吕秀芹 何有钧 日期: 2003-9-5 版本:1.0 文档管理 A: 关键联系信息 姓名 小组 联系电话 电子邮件地址 吕秀芹 SD小组 8619 Lvxq@ 何有钧 SD小组 8619 heyoujun@ B: 修改历史 Enter information about changes made to this section of the document 修改日期 修改人 修改内容 C: 审批控制 Enter information about changes made to this section of the document 审批日期 审批人 审批内容 D: 签名 姓名: …………………………………… 职责: …………………………………… 日期: ……/……/…… 目标/宗旨 规范客户信用额度管理，制定合理客户信用额度，防范经营风险。 规范执行信贷的管理，制定一个合理的审批过程，根据信贷政策灵活使用，既防范经营风险，又能保证销售量的增长。 子流程综述 信贷的管理分为事前控制、事中控制、事后控制。 信贷主数据流程描述了的申请、审核、等一系列规范流程。建立历史 将来业务子流程示意图  业务名称 责任岗位 发生时间 部门 业务目标 业务描述 SD-020-010 申请、调整 客户、信贷管理员、渠道经理、销售员 信贷申请或者调整时 客户、办事处、渠道管理部、商务中心 为客户提供有效的信贷支持 客户申请信贷支持或者申请调整信用金或者公司对客户的信贷进行调整 SD-020-020 信用评估 信贷管理员、帐务主管、商务中心经理、办事处经理、渠道经理、销售管理经理、公司领导 客户填完信用申请表或者调整申请表时 商务中心、渠道管理部、办事处、渠道管理经理 合理的评估客户的正常信用金 评估因素：法律方面的评估，包括一证一照、注册资金等等；财务方面的评估：三大报表；付款记录、历史业绩的评估（可选项，对新客户不适用）；办事处评价；相关部门的评价（渠道经理、销售管理经理、公司领导） SD-020-030 信用审批 同上 评估完毕 同上 有效控制经营风险 根据对客户信用评估情况，走相应的审批手续，一次性信用金或者电汇信用金根据具体情况有所不同。信贷管理员记录审批结果：额度+帐期。信用审批没有通过，则走现款现结，款到帐发货子流程 SD-020-040 建立、修改信贷主数据 信贷管理员 确定信贷额度 商务中心 进行合理、有效的信贷控制奠定基础 根据信用审批通过的额度，建立信贷主数据；如果为调整则修改信贷主数据 SD-020-050 扩充、修改客户主数据 信贷管理员 确定信贷帐期 商务中心 进行合理、有效的信贷控制奠定基础 信贷的帐期通过客户主数据的付款条件来实现（付款条件只有三级设置），所以需要把帐期信息扩充到已经建立的客户主数据中；如果帐期调整，则修改客户主数据中的付款条件 SD-020-100 信贷检查 SAP系统 订单录入 订单输入系统后，系统自动进行信贷检查，没有超出信贷的订单自动进入订单的下一步处理 SD-020-110 冻结订单 SAP系统 正常信用金超出信贷额度或者帐期，一次性信用金或者电汇信用金没有通过审批时，系统自动冻结订单 SD-020-120 申请放行 客户 订单冻结，商务中心通知客户付款 客户，商务中心 规范信贷控制 订单冻结，订单评审员判断信用金类型，如果为正常或电汇信用金，则通知客户付款，客户说明不能及时付款的原因，填写放行申请表给信贷管理员；如果信用金类型为一次性信用金则转到信贷管理员，走信贷主数据流程，没有批准则进入现款现结（款到帐发货）子流程 SD-020-130 审批 信贷管理员 商务中心及相关审批部门 信贷管理员根据客户申请，走审批手续 SD-020-140 打印催款函 信贷管理员 审批没有通过 商务中心 控制货款风险 正常或者电汇信用金审批没有通过，则信贷管理员打印催款函，进入催款子流程 SD-020-150 信贷管理员 商务中心 收到货款，在SAP系统中做收款，分配 SD-020-160 释放 信贷管理员 审批通过 商务中心 做释放记录，预防违规操作 审批通过后，信贷管理员根据审批的书面资料，在订单中填写“审批人”、“审批资料号”、“释放原因”，然后释放订单 SD-020-170 订单解冻 SAP系统 信贷管理员释放后，订单解冻 SD-020-200 订单