认真分析面临形势 学习借鉴先进经验 有效增强合规意识和风险控制能力 全省农行反洗钱信息管理系统升级版业务操作培训暨反洗钱工作管理会议综述.pdfVIP

全省农行反洗钱信息管理系统升级版业务操作培训暨反洗钱工作管理会议综述 11月2日至4日，全省农行反洗钱信息管理系统 补录，及时审核可疑报告，处理风险提示。二是遵循 “了 升级版业务操作培训暨反洗钱工作管理会议在阜阳召 解你的客户”的原则，对客户进行尽职调查。三是加 开。各二级分行反洗钱工作分管行长、审计办事处、内 强风险客户的管理。坚持对风险客户身份信息、业务 控合规部、保卫部、会计、科技部门负责反洗钱工作 经营范围及资金来源和用途等进行综合分析，做出正 人员，省分行运营管理部、大客户部、信用卡中心、国 确的判断。四是加强客户身份资料和交易记录保存。 际业务部、电子银行部、信息技术管理部等相关人员 五是制定了 《安徽省分行反洗钱客户风险等级分类实 共 110人参加了会议。省分行党委委员、纪委书记高 施方案》，对高风险客户重点关注。 景峰出席会议并作了重要讲话。 (三)反洗钱责任意识不断增强，制度执行力明显 尊 提高。一是抓宣传教育，主动向社会各界客户宣传反洗 会 议充分肯定了我省农行反洗钱工作取得的成绩 钱知识。二是抓业务培训 ，利用各种培训形式，提高 了反洗钱队伍业务知识和工作技能。三是抓制度执行 近年来，全省农行反洗钱工作制度不断建立和完 力。一方面实行责任追究制。另一方面把反洗钱工作 善，管理力度明显加强，全行在预防洗钱活动和加强 纳入 自律监管内容，进行内部审计和常规检查，有效 内部控制方面，取得了一定的成效。 地督促反洗钱工作各项制度落到实处。 (一 )对反洗钱工作重要性的认识不断提高，反洗 j 钱的责任意识和义务意识明显增强。主要表现在：一 会议指出了当前反洗钱工作中存在的主要问题 I= 是健全组织，明确职责。各级行都成立了以主要领导 或分管领导任组长，相关部门负责人参加的领导小组， (一)认识还不到位。还没有切实把反洗钱作为农 下设办公室，明确了岗位职责，各营业网点明确会计 业银行和部门的重要义务和职责来履行，外部压力大 主管为反洗钱工作责任人。二是不断完善内控制度， 于内部动力的现象普遍存在。主要表现为：一是组织 省分行先后制定实施了 《安徽省分行反洗钱工作实施 机构设置和人员配备未完全到位，挤 占挪用现象较为 意见》和 《ABIS系统反洗钱业务操作规程》。今年又 严重。二级分行专职反洗钱工作人员配备不足，县支 下发了 《关于进一步做好反洗钱信息管理系统基础工 行兼职人员不履职的现象普遍存在，缺乏相应的业务 作的通知》以及 《转发总行关于进一步严格大额交易 知识和操作实践，一定程度上影响了反洗钱职责的执 和可疑交易报告填写要求的通知》等。三是认真履行 行力。二是部分行反洗钱主管部门认识不到位，有畏 职责。各级行年初都制定出反洗钱工作计划并分步骤 难情绪，缺乏工作的主动性，没有完整的履行职责。三 地组织实施 ，定期召开反洗钱工作领导小组会议，学 是部门协调机制不畅。部门间还未形成合力，相互协 习相关规定，分析风险情况。四是组织宣传和培训，开 调不顺，推诿、扯皮现象还一定程度存在。 展经常性检查，促进反洗钱工作的有效开展。 (二)制度执行尚不到位。一是客户身份识别制度 (二)反洗钱管理系统操作不断规范，客户身份识 执行不严。客户身份识别制度执行乏力，业务操作不 别等技术管理明显加强。