关于保险机构反洗钱工作信息报送需要明确的几点问题.pptVIP

* * * * * * * * * * * * * * * * * 关于保险机构反洗钱工作信息报送需要明确的几点问题 稽查处 司远 二〇一二年一月 保险机构反洗钱工作的重要性 保险业反洗钱制度体系 反洗钱工作信息报送的相关安排 反洗钱工作信息报送内容解读 提 纲 一.保险机构反洗钱工作的重要性-1 保险机构反洗钱工作本身的定位重要 防范洗钱犯罪 维护金融秩序 履行反洗钱义务 一.保险机构反洗钱工作的重要性-2 从事反洗钱工作的岗位重要 对外要沟通交流 对内要汇总整理 定期要分析报告 二.保险业反洗钱制度体系 《刑法》 二.保险业反洗钱制度体系-法律制度 刑法 第191条 洗钱罪 第312条 掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪 第349条 窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪 反洗钱法 2007年1月1日起实施 明确了金融机构的反洗钱义务和法律责任 二.保险业反洗钱制度体系-部门规章1 金融机构反洗钱规定—人行2006年1号令 详细规定了人民银行及其反洗钱监测分析中心的各项法律职责，人民银行监督检查、行政调查和行政处罚的执法权限，明确了金融机构的各项反洗钱义务。 金融机构大额交易和可疑报告管理办法— 人行2006年2号令 规定了保险机构关于大额交易和可疑交易的报告义务。 大额交易：第9条 可疑交易：第13条、第14条 二.保险业反洗钱制度体系-部门规章2 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易报告管理办法—人行2007年1号令 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法—人行2007年2号令 初次识别：第12条、第13条、第14条和第33条 重新识别：第22条 委托第三方机构识别客户身份：第24条和第25条 客户身份资料和交易资料保存：第27条和第29条 二.保险业反洗钱制度体系-规范性文件 关于加强保险业反洗钱工作的通知—保监发2010年70号文 对于保险机构设立开业、重组改制以及设立分支机构做出了反洗钱工作要求，同时对高管人员准入和履职做出了反洗钱要求。 保险业反洗钱工作管理办法—保监发2011年52号文 保险业反洗钱工作指引，进一步明确了保险机构的反洗钱义务，包括三大核心义务和八项基础工作。 三大核心义务指客户身份识别、客户身份资料和交易资料保存、大额交易和可疑交易报告。 八项基础工作指反洗钱内控制度建设、机构设置、信息化建设、培训宣传、内部审计、重大洗钱案件处置、配合反洗钱监督检查和调查、保密。 三.反洗钱工作信息报送的相关安排-1 需要报送的文件 关于报送保险业反洗钱工作信息的通知— 保监稽查2011年1919号文 要求按季报送《保险机构反洗钱工作开展情况统计表》 每半年报送反洗钱工作问题分析与对策建议报告 自2011年四季度起执行 按季度报送人民银行郑州中心支行的报告报表抄送保监局 三.反洗钱工作信息报送的相关安排-2 报送要求—及时、真实、准确、完整 监管措施 在机构开设、高管审批环节严格反洗钱市场准入审查 开展反洗钱工作专项检查 四.反洗钱工作信息报送内容解读-1 按季报送的报表 保险机构反洗钱工作开展情况统计表 四.反洗钱工作信息报送内容解读-2 客户身份识别 承保-07年2号令第12条 “对1万元以上现金形式缴纳的财产保险合同，2万元以上现金形式缴纳的人身保险合同，20万元以上转账形式缴纳的保险合同”的理解 暂按总公司的口径进行报送 适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（人行2007年2号令）（简称07年2号令） 四.反洗钱工作信息报送内容解读-3 客户身份识别 退保- 07年2号令第13条 “退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的” 理赔或给付- 07年2号令第14条 “金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上” 适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（人行2007年2号令）（简称07年2号令） 四.反洗钱工作信息报送内容解读-4 客户身份重新识别- 07年2号令第22条（共6种情形） 情形1：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。 情形2：客户行为或者交易情况出现异常的。 情形3：客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称