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第三章 社会保险制度发展演变 社会保险制度自在欧洲诞生至今已有100多年的历史,并经历了一个不断发展不断变革的历程，社会保险制度的发展变迁具有深刻的社会经济根源和理论基础。通过本章的学习，应当掌握社会保险制度产生发展的经济条件、社会条件与理论依据，了解西方社会保险制度产生、发展和改革的历程及其重要的事件，熟悉我国社会保险制度发展改革的历史，把握我国社会保险制度改革的趋势方向。 本章重点 社会保险制度产生发展的社会经济条件及其理论依据 西方社会保险制度改革的主要内容 我国社会保险制度改革的趋势方向 1 社会保险制度产生发展的社会经济条件与理论依据 1.1 社会保险制度产生的经济条件 （1）生产的社会化和市场经济的发展，有力地促进了社会生产力的发展，使社会财富大量增加，为社会保险的产生与发展提供了物质基础，从而使现代社会有经济实力来建立起体现公平和正义的社会保险制度。 （2）工业化和社会化大生产使劳动者在生产过程中的风险事故增加。18世纪开始的工业革命，带来人类社会生产方式的转变，传统的自然经济解体，工场手工业转变为资本主义机器大工业，即社会化大生产。一方面，由于机械化程度的提高，劳动方式的变化，化学工业的发展，导致工人的伤残、事故、职业病等事故频繁发生。另一方面，现代化生产过程中，专业化分工与协作的劳动组合方式也促使劳动力过早地退出生产领域。同时，由于技术的进步和机器的普遍采用，资本的有机构成提高，对劳动力的需求相对减少，产生了劳动力的相对过剩，导致工人失业增加。这些风险在工业化和社会化大生产背景下成为严重的社会问题，靠工人自身甚至资本家均无力解决和应对，需要建立社会性的风险防范和应对机制，即建立社会保险制度进行解决。 （3）工业化和社会化大生产的发展带来家庭结构和家庭功能的变化，使家庭的保障功能弱化。在农业社会中，以农业、手工业为主体的自然经济、半自然经济占主导地位，家庭功能齐全，家庭既是生产单位，具有生产职能；又是消费单位，具有消费职能；同时还具有生育、教育、养老的功能，家庭保障成为劳动者和其他社会成员在遭遇不幸时的“保护伞”。在生产社会化的条件下，机器大工业生产以其低廉的生产成本、高质量的产品和高效率的生产，在竞争中彻底摧垮了家庭为基本生产单位的自然经济、半自然经济基础。大工业在瓦解家庭制度的经济基础及与之相适应的家庭劳动的同时，也瓦解了旧的家庭关系本身。家庭的职能不得不发生转换，由生产实体转变为单纯的消费实体，家庭的保障功能大大弱化。同时，社会化大生产方式，也促使家庭结构向小家庭转变，大家族式的结构基本解体。家庭结构和家庭功能的变化，使传统的家庭保障和家族保障在不同程度上失去了存在的基础，迫切需要建立一种新的、家庭之外的社会保障机制。 1.2 社会保险制度产生的社会条件 社会生产力的发展和生产社会化的提高只是产生社会保险制度的经济条件，有了这些条件，社会保险制度并不会自发地产生。从一定意义上说，现代社会保障制度的产生是工人阶级长期斗争的结果。也就是说，工人阶级的坚决斗争是把社会保障制度产生的可能性变为现实的决定性因素。资本主义的发展历程，伴随着工人阶级和资本家之间的斗争。19世纪后半期，工人运动风起云涌，罢工、游行、示威、起义此起彼伏，严重危及了资产阶级政权的稳定。如何缓解社会矛盾，维护资产阶级统治，成为资本主义国家政府和社会面前的一大难题。资产阶级为了缓和阶级矛盾，维护自己的统治，在采取镇压手段的同时，还采取了社会保障这种安抚政策。现代社会保险制度在19世纪末期的俾斯麦政府时代产生，正是基于这种社会背景。在1881年11月的《德国社会政策大宪章》（又称《黄金诏书》）中宣布要建立“社会保障基本法”，声称“一个期待着养老金的人是最守本分的，也是最容易被统治的”，实行社会保险就是“一种消灭革命的投资”。19世纪下半叶，德国学者施穆勒、布伦坦诺等人提出了新历史主义的理论。他们认为，国家除了维护社会秩序和国家安全之外，还有一个“文化和福利的目的”。政府应该举办一些公共事业，以促进文化、公共卫生和保护老弱病残者等社会目标的实现。政府需要制定全国最低生活标准，对劳动者实施强制性的社会保险制度，以缓和阶级矛盾，促进德国经济的发展。新历史主义理论实质上是一种社会改良主义，企图通过采取一种家长式的社会政策来提高工人阶级的物质和文化生活水准，它为德国社会保障制度的建立和发展提供了必要的理论基础。 另外,20世纪初期的福利经济学也对社会保险制度的产生了推动作用。福利经济学以1912年英国经济学家庇古的《财富和福利》为标志，以其1920年《福利经济学》为代表作。福利经济学证明了为什么通过转移支付，使收入均等就能增加收入总量的福利，增加整个社会的福利。他们的共同点在于，第一：都主张建立一种能更好地提高人们福利的制度，尤其是提高和