金融与证券专业毕业调研指导.doc

金融与证券专业毕业调研指导 一、调研目的 毕业调研是学校教学培养方案和教学计划的重要环节,旨在培养学生的实践能力、分析问题和解决问题的能力以及综合运用所学基础知识和基本技能的能力,同时也是为了增强学生适应社会的能力和就业竞争力。毕业调研与实习是实现课堂教学和社会实践相结合的重要途径,也是学生从学校走向社会的一个不可或缺的过渡阶段。因此,加强毕业实习工作,对于保证和提高教学质量,全面推进素质教育,具有十分重要的意义和作用。 二、毕业调研实习及方式 实习时间:第五学期 实习方式:校外实习（单位自选） 三、毕业实习要求 1、了解商业银行、证券公司、保险公司、其它金融机构的各部的设置及其职责; 2、针对某一金融机构,了解其内部各部的业务的主要环节及各部门之间的业务联系; 3、针对金融机构的某一部分,全面了解和熟悉其业务的分工和办理规则; 4、了解和掌握开展各类金融业务的相关法律和监管的规章要求; 5、针对商业银行、证券公司、保险公司、其它金融机构或一般性工商企业中的某项业务进行全过程、全方位的了解和实际操作;四、实习的主要业务 (1) 储蓄柜台业务实习 实习主要内容及要求:熟悉各种储蓄存款的种类及特点;能熟练地根据储户要求开,销各种储户账号;正确处理储户存,取款业务;正确计算储蓄利息并填写储蓄利息清单,能熟练地点钞,清点票币,鉴别钱钞的真伪;同时要能熟练地使用计算机处理储蓄业务。 (2) 信贷业务实习 实习主要内容及要求:了解国家有关的信贷政策;熟练各种贷款的种类及特点,熟悉贷款发放,回收的程序;正确进行贷款的审查;初步掌握进行信用分析的方法和具体内容;并能对贷款风险进行评价。 (3) 证券委托柜台业务实习 实习主要内容及要求:熟练地进行证券委托买入业务的操作;熟练地进行证券委托卖出业务的操作;要求计算机操作正确无误;正确回答投资者的有关证券方面的提问,做好投资咨询工作。 (4) 证券资金柜台业务实习 实习主要内容及要求:熟练地进行资金存入业务的操作;熟练地进行资金取出业务的操作;要求计算机操作正确无误;正确地进行钱票的清点和假币的识别。 (5) 证券投资操作实习 实习主要内容及要求:掌握基金,债券,股票等品种特征和价格变动的影响因素;熟练地对证券价格的波动进行技术分析;要求学生掌握K线分析,均线分析,切线分析和各种技术指标分析的技巧,并能对证券价格波动的现状和未来可能走势作出自己的分析和判断。 (6) 会计柜台业务实习 实习主要内容及要求:熟悉各种银行结算方式,正确填写并审查各种票证的内容;准确按科目分清传票,并根据传票登记分户账;正确计算存贷款利息并进行转账;正确计算贴现息并处理账务;正确登记各类总账,编制日记表,并能熟练地使用错账查找方法来处理,核对账务;同时要能熟练地使用计算机处理银行会计账务。 （7）保险承保业务实习 实习主要内容及要求：要熟练地接待客户的日常咨询，帮助客户合理确定保险金额，协助客户选择适当的赔偿限额档次；要正确地对空白单证进行管理；正确地对保险标的进行查验；熟练地填写各种投保单，并对投保单的具体内容进行检查；能正确地签发保险单并对保险单进行复核；熟练地进行保险业务的登录、统计，单证的装订和归档，空白单证领发、注销。 （8）保险理赔业务实习 实习主要内容及要求：能熟练地进行出险登记，核对报案记录，登记立案，并正确填写出险通知书；能正确地进行现场查勘，审查出险正确地点、时间和经过；能正确、熟练地进行保险责任审定；正确地进行赔款理算与赔付结案，并正确地进行理赔档案管理。 五、毕业调研报告 学生实习结束后，自行撰写一篇3000到4000字的毕业调研报告。报告撰写格式及时间安排见学院通知。 六、毕业调研成绩的评定 学生在完成毕业调研后，按照学院要求，提交调研报告。调研报告的成绩分为优、良、中、及格和不及格五档。具体的评定参照标准为： 具体评定标准如下： 1．对毕业调研态度与调研工作量（30分）。其中：调研目的和任务是否明确（满分10分）；调研任务的难易程度（满分10分）；调研工作量大小（满分10分)。 2．能力水平与成果质量（70分）。其中:综合运用知识的能力（满分10分）；单位指导教师对学生进行的鉴定（满分10分）调研任务完成情况（满分40分）调研报告撰写（满分10分）。 3．等级划分：优，90分以上；良，80-89分；中，70-79分；及格，60-69分；不及格，60分以下。 1